股票交易怎么收税

了解各种税种

在美国，股票交易涉及到三种主要的税种：资本增值税、普通所得税和分红税。这些税收类型会对你的投资产生不同的影响，你需要了解它们的不同之处以便决定如何进行合理的投资和税收规划。

资本增值税

资本增值税是针对销售股票所得到的收益而征收的税款。如果你卖掉某一股票，它的成本基础是你购买时的成本加上任何确定的费用。如果你能够赚钱，那么会有一定的资本增值，该部分将会受到资本增值税的征收。 税率取决于你的资本增值税收入的级别和你持有股票的时间长度等因素。

如果你持有某一股票超过一年，那么你就会面临更低的资本增值税率。如果你持有某一股票少于一年，那么你的税率将较高。如果你的收入低于18,550美元，你将不需要为资本增值收益交税。

普通所得税

普通所得税是旨在征收你的收入所产生的税款。在投资中，你的普通所得税将会根据你的投资收益等实际收入计算。 税率根据你当前的税收级别和单项收入的数量决定。

如果你是一个短线交易员，并进行一次稳定营收，则你可以在提交税表时要求用普通所得税而不是资本增值税来征收税款。

分红税

分红税是纳税人从公司股票分红中获得的所得而产生的税款。分红税是从分红获得的收入中扣除，其扣除率预扣率为30%。 在美国，公司在股票分红时需要支付35%的税款。

计算税款

确定税库

计算税金需要先确定你所在的州或地区。每个州和地区都有独立的税收规章。

计算资本增值税

当你卖出股票时，计算资本增值税的公式是：

税费=（卖价-买价）X资本增值税率

卖价是卖方出售股票的价格，买价是股票的购买价。资本增值税率取决于收益比例（即持股时间的长度）。

计算普通所得税

计算普通所得税的公式看起来比较复杂，因为你必须在税表上处理大量的税收扣除项。因此，你可能需要寻求专业人员的帮助。在任何情况下，普通所得税的公式为：

税费=(总收入-税收减免)X适用税率减去已交税金。

总收入是指你所获得的所有资金加上任何其他要素，例如补偿金、奖金、股票收益等。

计算分红税

计算分红税的公式与普通所得税有关：

税费=分红收入X预扣减率减去已缴税金。

分红收入是指从公司所获得的股票分红的总收入。预扣减率为30%。在提交税表时，你可以要求以普通所得税的方式征收股票分红所得。

提交税收申报

如果你在股票市场进行交易，你必须按照税务局的要求提交税表。 一般来说，你需要提交所有收入来源的税表，包括可能得到的其他来源。

在提交税表之前，你必须收集所有必要的信息，以便能准确计算你所得到的收入。这包括任何对你交易产生影响的交易历史记录，包括红利支付、股票购买和销售记录。

规避税收风险

在股票市场中，你有义务向美国政府缴纳所得税和资本增值税等税款。不按规定缴纳税款将面临严重的罚款和刑事处罚。

为了避免税收风险，你可以采取以下措施：

请税务专业人士协助策划和处理税务问题；

按时缴纳所需的税款，以免未按时缴纳所需的税款造成逾期付款罚款；

务必保留所有与交易有关的记录和文件。

总结

股票交易税收方面的问题可能比较复杂，但是， 它是股票交易的一个不可忽略的重要问题。在进行股票交易时，你必须合理规划投资和税收计划，避免税收风险，泰然处之。更好安排好合适的税务专业人士，以帮助你及时规划收入和税款等相关问题。此外，你还需要保留所有的交易记录和文件，以备将来提交税表时使用。