在当前的实践中,我国证券经纪人大致可归结为几类?

时间:2022-10-16 09:46:16    阅读:66

在当前的实践中,我国证券经纪人大致可归结为几类?

 

类是客户经理一在营业部内部孕育而生的经纪人制度。这一类经纪人一般由券商营业部的大户主管、咨询人员改制而成,有的券商称其为全员经纪人制度。通常做法是券商给每一位经纪人设定底薪,在此基础上,客户经理可以根据其客户的交易量提成佣金,客户经理的主要职责为发展客户,为客户提供相应咨询服务,推荐投资组合,但不代客户操作。

第二类是松散型经纪人一外延式招聘形式的经纪人制度。这一类型的经纪人一般由券商公开招聘,但不作为公司的正式员工,也不涉及档案及人事关系,而且可以兼职,其报酬是按工作业绩提成,一般聘用关系较为灵活,一定时段完不成定额即须自动离职。由于这一部分经纪人不是券商的正式员工,除了为客户提供证券分析、投资咨询外,有的经纪人也接受客户指令代为买卖。尽管目前松散型的经纪人已越来越为券商所认同,代客买卖也有可以完整录存客户指令的先进的语音系统作保证,但是今年4月1日《证券投资咨询管理办法》正式实施后,代客操作已属违法行为,为避免触犯法律,券商松散型经纪人制的业务范围将趋同于客户经理制。

第三类是自由经纪人或独立经纪人—游离型的经纪人制度。自由经纪人指专职证券咨询人员,他们一般与券商没有依存关系,有的供职于投资顾问公司,有的以"名人工作室"和"操作室"的形式存在,此类经纪人为客户提供证券交易的指导与建议,服务较为全面。他们拥有自己的顾客网,大多通过与券商签订协议,充当券商和客户之间的经纪人,定期从券商处提取部分手续费作为报酬。券商把他们请进营业部,蒸其名声的投资者在那里开户交易,听从经纪人指导,既提高了券商的交易量,也扩大了市场影响。比较起来,实力较弱的券商比较倾向于这种形式。

关键词: 证券