基金基础结构详解!

2020-07-24 00:04:24    编辑:财不理小编   阅读:48次   点赞:13次
 

随着我国经济金融改革持续深化,金融市场多维持续扩展、社会财富多元持续增长,资产管理行业实现了跨越式发展,取得了令人欣慰的成绩,因此,行业管理规模持续扩大,基金从业人员继续增多。


在学习基金结构知识之前,我们必须先理清基金、基金投资和基金管理公司的概念。


什么是基金


基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金进行投资,是一种利益共享、风险共担的投资方式。


基金投资


基金投资是指基金管理公司通过发行基金份额,集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。


基金管理公司


基金管理公司是指依据有关法律法规设立的对基金的募集、基金份额的申购和赎回、基金财产的投资、收益分配等基金运作活动进行管理的公司。


基金基础结构详解!


基金分类


公募基金


公募基金是指受我国政府主管部门监管的,向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。  


私募基金


私募基金是指非公开宣传的,私下向特定投资者募集资金进行的一种集合投资。


开放式基金


开发式基金是指基金发行总额不固定,基金单位总数随时增减,投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。


封闭式基金


封闭式基金是指事先确定发行总额,在封闭期内基金单位总数不变,基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。


成长型基金


成长型基金是基金中最常见的一种。该类基金资产的长期增值。为了达到这一目标,基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高的、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票。


成长型基金,它最注重的就是资本利得,所以它追求的是公司的资本增值,公司不分红没有关系,只要将分红继续投入到规模扩张当中就行了。


成长型基金所持有的股票一般具有较高的业绩增长记录,同时也具有较高的市盈率与市净率等特性。成长型基金的价格波动一般要比保守的收益型基金或货币市场基金要大,但收益一般也要高。


收入型基金


收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券,以获取当期的更大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小,损失本金的风险相对也较低,一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。


收入型基金,它最注重的就是红利,所以它追求的是当期收入,关键是每年有钱分。收入型基金主要投资分红多的股票,哪些股票分红多呢?当然是效益好的龙头企业,另外,收入型基金也会投资债券,因为债券每年都会收到利息。这类基金虽然成长性较弱,但风险相应也较低,适合保守的投资者和退休人员。


可以看到,成长型和收入型的目标是截然相反的,成长型追求快速增长,收入型追求年年分钱。


平衡型基金


平衡型基金是其投资目标是既要获得当期收入,又要追求长期增值,通常是把资金分散头在于股票和债券,以保证资金的安全性和赢利性。


平衡型基金,介于成长型和收入型两者之间,是既注重资本增值又希望得到当期收入的一类基金。因为平衡型基金在股票和债券上都要适当配置,一般而言,风险和收益较股票型基金都要低些,属于进可攻、退可守的品种。


当然,鱼与熊掌不可兼得,平衡型基金的分红也没有收入型基金那么高,而资本利得也可能不如成长型基金那么好,它追求的是一种平衡。


股票基金


股票基金是指主要投资于股票市场的基金,这是一个相对的概念,并不是要求所有的资金买股票,也可以有少量资金投入到债券或其他的证券,我国有关法规规定,基金资产的不少于20%的资金必须投资国债。一个基金是不是股票基金,往往要根据基金契约中规定的投资目标、投资范围去判断。国内所有上市交易的封闭式基金及大部分的开放式基金都是股票基金。


债券基金


债券基金是指全部或大部分投资于债券市场的基金。假如全部投资于债券,可以称其为纯债券基金,例如华夏债券基金;假如大部分基金资产投资于债券,少部分可以投资于股票,可以称其为债券型基金,例如南方宝元债券型基金,其规定债券投资占基金资产45%—95%,股票投资的比例占基金资产0—35%,股市不好时,则可以不持有股票。


货币市场基金


货币市场基金是投资于银行定期存款、商业本票、承兑汇票等风险低、流通性高的短期投资工具的基金品种,因此具有流通性好、低风险与收益较低的特性。


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