认识基金名称、基金代码、基金日涨跌幅、单位净值

2020-08-07 00:16:07    编辑:财不理小编   阅读:141次   点赞:39次
 

基金名称一般是由基金公司+投资方向或者基金特点+基金类型构成。


认识基金名称、基金代码、基金日涨跌幅、单位净值


比如图上这个,易方达沪深300ETF联接A基金,我们从名字就可以看出:这只基金是易方达基金公司推出的、跟踪沪深300指数的ETF联接基金、前端收费(申购时即收取申购费)的指数基金。


认识基金名称、基金代码、基金日涨跌幅、单位净值


名称下面的数字“110020”,就是这只基金的代码啦。每只基金对应的代码,我们可以直接输入代码搜索到想要的基金。


名字最后带的字母“A”,在这里表示前端收费,即申购时会收取一定的申购费。有时候我们还会看到后面的“小尾巴”还有B/C/D/E等等,它们代表了不同的含义,并且在不同类别的基金上还有区别。


货币基金:


通常来说,A类主要面向普通投资者,一般没有申购起点要求;B类一般都有金额上的申购门槛,主要面向的是资金量大的用户或者机构投资者;E或H一般指场内基金份额,可上市交易;R一般指仅限特定投资群体进行发售;其它后缀份额,有的指新增份额,有的面向特定/指定渠道发售,还有的是用不同的后缀来区分费率。


分级基金:


A代表稳健份额,B代表进取份额,由于分级基金加了杠杆,B类份额的风险一般来说会大于A类份额。


股票型/混合型/债券型基金:


A类通常为“前端收费”,申购时即收取申购费;B类通常为“后端收费”,即赎回基金时,一并收取申购费和赎回费;C类通常“免申购费”,以每日计提销售服务费作为代替。


基金日涨跌幅


这个指数代表基金上一个交易日的涨跌情况。


计算公式为:


涨跌幅(%)=当前价-上个交易日收盘价/上个交易日收盘价*


在涨跌幅下面会有提示该基金的风险水平和类型。


比如易方达沪深300ETF联接A基金,风险是中高风险,类型是指数型。


单位净值


基金单位净值,即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。


计算公式为:


基金单位净值=总净资产/基金份额


在基金刚刚成立的时候,基金的资产全部是现金,5亿现金分成5亿份,那基金净值就是1。一般情况下基金最开始的基金净值都是1元。


随后,基金公司将这些现金购买了股票和债券,那么资产价值就会变化了,因为股票会升值,也会分红;债券也会产生利息。所以基金净值不是固定的,有时候高,有时候低,每天都在发生变化。


基金评级


基金评级是评级机构针综合该基金过去几年的业绩、公司状况等表现进行的打分,更高5星。


市场上一般有3年评级和5年评级,所以基金至少是3年以上才能参与评级。


美国晨星评级目前是公认的比较权威的评级机构,另外常见评级机构还有标准普尔评级,国内的济安评级、天相评级、中信证券评级等等。


评级结果是我们选择基金的重要参考指标之一,不过评级也有缺陷,即没法避免基金业绩暴增的情况。因此,除了评级,还要参考其他重要指标。


业绩走势、净值估算


再往下拉,可以看到本基金的业绩走势和净值估算,以及对应折线图。


认识基金名称、基金代码、基金日涨跌幅、单位净值


业绩走势,可以看到该基金在各个时间段(近1月、近3月、近6月、近1年、近3年)的的收益走势图。


净值估算,其实就是一个基金净值的预测数据,预测今晚公布的基金净值是多少。它不是真正的基金净值,只是一个在基金公司正式公布净值前给大家的一个参考数据。


历史业绩和历史净值


历史业绩,看各个时间段该基金在同类型基金中的排名。


历史净值,看该基金单位净值每个交易日的变化情况。


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