家庭理财规划师的内容是什么
时间：2023-04-09 10:32:09 阅读：103
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士
作内容
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
必要的资产流动性
01.必要的资产流动性
02.合理的消费支出
03.实现教育期望
04.完备的风险保障
05.合理的纳税安排
06.积累财富
07.安享晚年
08.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
关键词：
