提升客户归属感 广发基金打造“双超”组合客户专区

2022-06-16 20:00:16    编辑:云才情小编   阅读:5次   点赞:2次
 

  “基金投顾,要让投资者真正实现轻松理财才是关键”“有一部分资金是追求更高收益,匹配合适的产品很重要”“市场波动时,投资者容易出现焦虑情绪,尤其需要暖心的陪伴服务”……

  6月16日,在广发基金组织的《如何管好重要的两笔钱?》的直播活动中,广发基金投顾组合投资经理宋家骥、王蕾正在与知名财经大V“北落的师门”热烈讨论,他们为投资者分享自己对近期市场走势的分析及对后市行情的研判,共同探讨投顾理财的配置之道。

  这,也是广发基金“超级理财加”“超级定投家”两大基金投顾组合客户专区(以下简称“双超”组合)上线的日子,从这起,“双超”组合客户专区将在广发基金官方公众号、广发基金投顾公众号、广发基金APP全新上线。该专区设置“首席体验官心声”“投顾有问必答”“投顾经理最新观点”三大栏目,既是为投资者提供更加优质的投顾服务,也为组合持有人提供交流与分享的专属阵地。

  持续创新顾问陪伴服务,让投资者找到归属感

  作为第二批拿到基金投顾试点资格的基金公司之一,广发基金坚持以客户利益为中心,重视与客户的交流和互动,努力为客户提供有温度的投顾服务。6月16日全新上线“双超”组合客户专区,正是广发基金提升陪伴质量,加强与客户互动的一大举措。专区开设“首席体验官心声”“投顾有问必答”“投顾经理最新观点”3大栏目和多项交流活动,旨在围绕投资者最关切的问题提供专业的解答、贴心的顾问服务。

  设计“首席体验官心声”是为了让投资者之间形成相互学习、相互影响的良好氛围。投资者留言分享投资感悟,广发基金顾问服务团队将对精选优质发言进行上墙展示。广发基金希望通过增强互动与分享的方式,传递投资者的真实心声,倡导长期投资、价值投资、资产配置等正确的理财理念,鼓励更多的投资者一起加入到长期投资的计划中。

  如果基金持有人在投资中遇到一些困惑或者是有想要了解的问题,则可以在“投顾有问必答”栏目得到解答。投资者在“我要提问”的窗口写下疑问后,会有投顾服务团队或者热心用户给予解答。投顾组合两位投资经理也会定期入驻专区,对客户的疑问给出专业而详细的建议。广发基金希望客户在投资路上遇到的每一个难题,都能在客户专区得到用心的回答,真正缓解投资者面对市场涨跌时的焦虑感。

  如果投资者想了解市场动态、基金投顾组合运作的最新思路,这些精华内容可以在“投顾经理最新观点”栏目找到答案。当市场发生异动时,投顾组合经理会时间出面解读,与投资者一起面对市场波动,帮助投资者以更加平和的心态去面对账户盈亏,从而做出正确的投资选择。

  除了前面提到的3大栏目,“双超”组合客户专区每月还会定期推出热议话题、投资者征文、投顾投资经理直播交流等互动活动,希望通过这些暖心的陪伴服务,给客户带来更好的归属感。

  直销平台主打“双超”策略,帮投资者管好重要的“两笔钱”

  广发基金设置“双超”组合客户专区,与“双超”组合的策略定位有关。“超级理财加”和“超级定投家”是广发基金在直销平台主打的两大基金投顾组合策略,目标是帮投资者管好最重要的“两笔钱”,让投资者的理财更简单、更高效。

  “投资者的理财需求是多元的、个性化的,但也存在共性的地方。例如,大部分投资者的账户会有两笔钱:一笔是中短期资金,争取能获得稳健收益;另一笔是中长期资金,投向弹性更大的主动权益基金,希望有良好的中长期回报。”广发基金互联网金融部总经理刘仁江介绍,基于“两笔钱”的目标定位,广发基金推出了“超级理财加”“超级定投家”两大基金投顾组合策略。

  其中,“超级理财加”是定位于理财替代的“固收+”基金投顾组合策略。今年以来,受股债资产波动加大、信用风险频发的影响,“固收+”基金业绩表现分化,基金挑选难度增加。而“超级理财加”采取“固收打底+权益增强”的策略,固定收益类基金仓位占比87%-97%,权益类基金仓位占比为3%-13%,争取以多元的资产配置获取稳健的收益。该组合的风险等级是中低风险,目标客群为对流动性有一定要求、追求稳健收益、对风险比较敏感且不希望承受太大波动的投资者。

  “超级定投家”投顾策略定位于追求高收益的权益组合,适合2-3年及以上的长期闲置资金。该策略具有三大特色优势:一是每双周定投,通过在全市场精选基金,帮助投资者解决“定投”买什么基金的难题;二是智能加减定投份数,该策略引入“策略估值模型系统”,每次发车前将根据市场最新估值水平,动态调整每期投入金额及品种,力争在市场低位收集更多便宜份额;三是根据市场变化动态调整组合内基金,灵活应对不同的市场环境。借助这三大优势,广发基金希望为客户摊低投资成本,力争获取长期回报。

  为“双超”组合打造客户专区,充分体现了广发基金对投顾业务的高度重视。广发基金始终认为,基金投顾的发展不仅在于“投”,更在于“顾”。为此,广发基金在顾问陪伴方式上持续创新,希望通过健全、贴心的陪伴服务,提升投资者的盈利体验。“双超”组合客户专区的上线,正是广发基金迈向更加健全的顾问服务体系的关键一步。(CIS)

(文章来源:证券时报网)

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