保险公司十大排名2021

2023-02-07 16:32:07   阅读:1409

保险公司十大排名2021

 

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3条解答 一.保险公司排名

1.寿险公司排名情况综合分析在进入前25名的中国寿险公司,前三名——中国人寿、平安人寿、太平洋人寿——不仅在中国被列为前三,而且他们也跻身亚洲前150家保险公司的前十名。2.这显示了中国保险公司在亚洲的强大竞争力。我们用六项测试对在中国的寿险公司样本进行竞争力分析。市场规模三家老牌中资公司——国寿、平安和太平洋——稳居规模指标的榜首。在市场规模的各项指标中,中资公司。虽然友邦凭借其领先一步进入国内市场的优势挤入前10名,中意人寿和中英人寿也因大量的银保业务在外资公司中居于领先地位,但与熟悉国内市场规则和中国文化的中资公司相比,外资公司在中国要达到其规模,仍需很长时间。3.资本能力据计算的三个指标来看,排名在前的主要外资公司都是小型或中型外资保险公司。原因可能在于,中国保险业在没有得到足够资金的情况下发展迅速。在净保费和所有者权益比率中,AIG排名。净负债与所有者权益比率中,新华人寿排名位,经过几年的努力,这家偿付能力曾经不足的公司已摆脱了困境,步入稳步发展轨道。4.泰康、平安、太平人寿也以雄厚的资本能力入围前10名。赔款准备金在这一指标中,中国公司在亚洲的排名普遍不高,原因可能在于业务扩张较快。值得注意的是,中国人寿和生命人寿两家公司不仅在市场规模指标中排名前10位,在赔款准备金充足率的分项指标中也进入前10名,说明他们对保险风险的控制能力超过其他中资公司。5.盈利能力国内四家更大的公司——中国人寿、平安人寿、中国太平洋人寿和泰康人寿——都排在资产收益率的前列,其中三家达到更高的资本收益率和盈余。6.这充分体现了这些公司创造利润的强大能力。但在净资产收益率和盈利能力总排名中,居于首位的国寿则退居第暗示该公司在提高资本使用效率上还需要花工夫。7.费用率计算中,AIG仍然排名,只有三家中资保险公司入围前十,说明中资公司目前还存在盲目扩大规模而忽略效益的问题。8.值得注意的是,友邦虽然在国内寿险业的费用率排名中居于首位,但在亚洲总排名中其仅处在第116名。会计准则的差异固然是其中的原因之一,但国内市场竞争激烈,使各保险公司不得不花费大笔的营销费用来保住市场份额,也是不争的事实。9.赔付率指标中,位于前10名的绝大部分是成立时间不长,业务量较小的新公司,这与人寿保险业务的长期性有关,保费收入与赔付时间间隔较长,一些新公司业务尚未进入赔付高发期。10.资产流动性流动性指标包括三个计算比率:投资资产比率、当前的流动性以及整体流动性。中国人寿及生命人寿在投资资产的比率上名列前茅,太平洋人寿处于第4位,平安人寿和泰康人寿在10名之外,说明这些大型公司在资产管理上还需要加强。11.在当前的流动性排名中,民生人寿、太平人寿虽然在国内进入前十名,但在亚洲的排名则在第90名以后。此外,在国内寿险整体流动性排名中,平安人寿、太平洋人寿和中国人寿跻身前十名。经营稳定性经营稳定性测试包括两项指标:净保费收入变化,资本及盈余变化。净保费增长率指标上,四家大型公司和太平人寿进入前10名,说明中资公司在控制业务规模上能同时兼顾安全和发展。12.但是,在资本盈余变化指标上只有中国人寿和新华人寿排在前十名,这说明大部分中资公司的资本金仍未能跟上业务的快速扩张。13.国内寿险公司前10名分析名中国人寿保险股份有限公司在国内寿险公司的排名中,中国人寿在市场分额和利润两方面排名,赔款准备金充足率上排名,流动性和稳定性上分别排名第4和第7。14.鉴于此,虽然该公司的资本能力方面比其他保险公司略低一筹,但是从综合能力来看仍位居首位。第二名中国平安人寿保险股份有限公司平安人寿总体竞争力排名为第二位,主要因为其在市场规模上排名第2位,盈利能力排在第3位,资产流动性也很靠前,排在第5位。15.其他指标上,其资本能力比较靠近行业平均水平,排名第10位,赔款准备金充足率和经营稳定性则相对靠后,都在第15位。16.由于其净资产增长率太低,以至于公司稳定性相对较低。第三名中国太平洋人寿保险公司太平洋人寿的市场总体竞争力排名第三。这主要得益于其较强的资产流动性第1名、市场规模第3名和较高的盈利能力第5名。但是该公司在其他指标上的表现则略逊一筹。其中,资本能力排在第12名,赔款准备金充足率排在第13名,特别是经营稳定性,在我们所统计的25家寿险公司中排到第24名。17.同时,由于净资产增长率太低,导致其总体稳定性相对较低。第四名太平人寿保险有限公司太平人寿的综合竞争力在国内排在第四位。其在资本能力和盈利能力中,均排在第二位,资产流动性高第2名,市场规模相对靠前第6名,但经营稳定性和赔款准备金充足率表现欠佳,仅排在第19名。18.第五名泰康人寿保险有限公司泰康人寿的综合竞争力排在行业第五位。这主要得益于其排名的盈利能力。另外,该公司在市场规模和资本能力上,均排在第4位。但其他指标,如赔款准备金充足率第18名、资产流动性第19名)、经营稳定性第18名则相对靠后。第六名生命人寿保险股份有限公司生命人寿在国内的综合竞争力排名第得益于其良好的稳定性和资产流动性,这两项测试中,其在行业内均排名第3位。19.此外,该公司的市场规模排名第8位。其它指标排名居中,略高于行业平均水平。其中,资本能力排名为10位,赔款准备金排名第12位,盈利能力排名为第12位。第七名中宏人寿保险有限公司中宏人寿是国内中外合资寿险公司,其综合竞争力排名在第7位。其中,经营稳定性排在第2位,资产流动性排在第6位,盈利能力排在第7位,赔款准备金排名第8。另外两个指标——市场规模和资本能力——排名比较靠后,分别为第17位和第15位。第八名新华人寿保险股份有限公司新华人寿作为一家全国性大型保险公司,其综合竞争力排名在第8位。新华人寿的优势在于其市场规模第5名、经营稳定性第8名和盈利能力第9名,但其资本能力第20名、流动性第17名、赔款准备金第24名则相对靠后。20.第九名太平洋安泰人寿保险公司太平洋安泰人寿是由中国太平洋保险公司与美国安泰保险集团合资成立的保险公司,其综合竞争力排名第9。21.比较突出的表现在于其稳定性第6名、赔款准备金充足率第6名;表现尚好且超过平均水平的是盈利能力第11名和资产流动性第12名;但在资本能力第19名、市场规模第20名等方面则表现较弱。22.第十名美国友邦保险有限公司作为一家获准在中国经营保险业务的外资独资寿险公司,友邦的竞争力主要来源于其资本能力、盈利能力和市场规模,比较突出的表现在资本能力第1名、盈利能力第5名、市场规模第7名。23.稳定性第10名和资产流动性第13名也都表现良好。其不足主要表现在赔款充足率排名较低第25名。非寿险公司排名情况综合分析中国保险市场财产保险公司的排名结果详见附录表格显示出几方面特点。首先,国内财险业三大巨头竞争力突出。排名前三的人保财险、太保财险、平安财险,都是规模较大的中资产险公司,这显示出凭借本土优势,大型中资公司的竞争力突出。24.大型公司中,只有大地财险排在比较后面的位置。第二,外资保险公司整体较强,中资保险公司良莠不齐。外资公司占据居中的第第5位,且第7位、第9位-14位也都为外资公司;而中资公司除囊括前三甲,华安、华泰分别排在第6位和第8位外,其他都处于下游水平。25.这说明外资公司的整体实力比较接近,而中资公司的竞争力差距非常大。第三,外国或合资保险公司在承销和投资上表现出不均衡。排名结果显示,部分公司的投资业务非常突出,部分则在承保业务上比较突出,但基本上没有在两个方面都比较的公司。26.甚至有公司在某些指标中排名,而在其他指标中却排名最后。我们同样用六项测试对在中国的非寿险公司样本进行竞争力分析。市场规模按市场规模的排名,所有的中资保险公司都排在了前列。中国人保、太平洋财险、平安财险在保费收入和资产上占据前三,保费收入和资产远高于其他公司,占据大部分市场,这在某种程度上表明了中国非寿险市场的高集中度。27.外资公司虽然市场份额小,但其潜在的发展空间不容忽视。资本能力资本能力方面,我们所采用的是比率型指标,而并非型指标。从排名上看,整体竞争力排名靠前的几家大型保险公司的资本能力处于行业中下等,原因是其业务规模比较大,财务结构风险大。28.相对而言,小型和外资公司自留保费规模适当,保障程度较高,往往有较高的排名。赔款准备金与中资公司相比,外资公司在这项测试中有着较高的排名。这说明,中资公司准备金不足的问题值得重视,可能由此承担了较大风险,而外资公司在资产运营和财务管理方面的态度比较谨慎。29.盈利能力在盈利能力上,大型保险公司超越了一般规模的保险公司,中外资保险公司表现得同样良好。外资保险公司的赔付率普遍低于行业平均水平,而中资公司则较高。这可能与各公司经营的险种有关系。机动车辆保险是中资公司的主要产品,由于其赔付率较高,拉升了公司整体的赔付率。从费用率来看,外资保险公司往往超出他们的中国同行。因此,外资保险公司的税前收入收益率高于中资公司。但中资公司在所有者权益收益率上的表现胜过外资公司。相反中资公司在资产收益率上由于其规模大却低于外资公司。资产流动性在流动资产上,外资公司的指标分值高于中资公司。相对来说,规模越大的公司,流动资产规模越低。所以,外资公司和小型中资公司的排名往往会高于一些大型中资公司。经营稳定性大型公司在稳定性测试中表现较好,外资保险公司的排名也倾向性地高于中资公司。相对而言,中型公司的稳定性不够,基本上低于行业平均水平。从净保费收入增长率指标看,大型保险公司业务增长的稳定性优于中小型公司。国内非寿险公司前10名分析名中国人民保险股份有限公司在国内非寿险公司排名中,人保财险位列主要得益于其位的市场份额、低费用率第2名及强稳定性第4名。30.但在其他方面,如盈利能力第10名、流动性第14名和赔款准备金第16名上,中国人保则落后于其他保险公司。31.第二名中国太平洋财产保险股份有限公司太保财险一直是中国第二大非寿险公司。第二大的市场份额、强流动性第5名及高资本能力第7名使其在综合竞争力排名中位居第二。另外,该公司的经营稳定性第9名和资产流动性第10名也对拉升竞争力起到一定作用。需要提高的是其赔款准备金的充足率,处于第17名。第三名中国平安财产保险股份有限公司平安财险在国内非寿险公司排名中位列第三。较高的综合竞争力排名,归因于其较大的市场份额第3名、强稳定性第2名及稳定的盈利能力第6名。而其他方面,平安财险则在我们研究的样本公司中处于中等甚至中等偏下的位置,其资本能力第9名、赔偿准备金充足率第14名和流动性第15名略为偏低。32.第四名东京海上日动火灾有限公司上海分公司东京海上日动在中国业务不多,市场份额仅列第12位。获得国内非寿险公司综合排名第源于其强大的流动性第3位、盈利能力第8位和稳定性第8位。至于其他指标,东京海上日动则相对较弱:其资本能力列第12位,赔偿准备金充足率列第10位。第五名皇家太阳联合保险皇家太阳比大多数外国保险公司更早进入中国市场,之所以位列第五,主要因其具有高资本能力第1名及流动性第1名。33.其准备金充足率第8名和稳定性第8名也处于平均水平之上,但流动性第10名和资本能力第15名的排名则相对较低。34.第六名华安财产保险股份有限公司华安财险是一个中等规模的非寿险公司,在本次竞争力排名中列第6位。该公司具有非常强的盈利能力第1名和市场规模第4名,这对拉升综合竞争力起到关键作用。但其资本能力第17名、赔款准备金充足率第13名和稳定性第18名的排名则偏低。第七名日本三井住友保险公司上海分公司日本三井住友在中国的业务相对较小,市场规模仅列第13名。其综合竞争力排在第7名,是由于其较高的资本能力第2名、赔偿准备金充足率第4名和较强的流动性第6名,其盈利能力第7名和稳定性第10名相对来说也较高。35.第八名华泰财产保险股份有限公司华泰财险在中国保险公司竞争力排名中位列第8。该公司的盈利能力相对强劲第3名,资本能力第4名和市场规模第5名较强,赔偿准备金充足率也位于平均水平之上第8名。36.但公司的稳定性第15名和流动性第15名则偏低。第九名美亚财产保险有限公司广东分公司美亚广东分公司是较早进入中国市场的外资财险公司之一。其综合竞争力排名第9名,主要归因于该公司的强稳定性第1名。尽管其市场规模不大第10名,但是该公司的流动性第4名和资本能力第6名亦构成了排名比较靠前的两个主要因素。37.赔款准备金充足率第15名和盈利能力第15名则稍微偏低。第十名美亚财产保险有限公司上海分公司美亚上海分公司的竞争力排名在第10位。其赔偿准备金充足率第3名、盈利能力第4名和稳定性第6名都比较好,而其市场规模第15名、资本能力第10名和流动性第13名的排名则相对偏低。38.亚洲保险公司竞争力研究对中国的启示毫无疑问,中国保险公司具有强劲的竞争力。本次2008年亚洲保险公司综合竞争力排名研究得到的以下结论,可以成为最有力的佐证。首先,处于亚洲公司竞争力排名前50名的寿险公司中,有7家中国公司,前50名非寿险公司排名中,有4家中国财险公司。39.其次,在亚洲前100位的排名中,中国有25家寿险公司和20家非寿险公司名列其中。第三,市场份额方面,中国人寿和中国人保在亚洲前25位的排名中都位列第二。但在其他方面,如资本能力、稳定性、流动性、赔款准备金充足率及盈利能力等方面则有待提高。由此,我们对中国保险公司提出一些建议:,中国保险公司应该加强企业的风险管理。我们从“次贷危机”中得到的教训是,未能控制的产品创新风险,会导致偿付能力不足的风险。因此,高标准的开展承保业务和充足的赔款准备金,是保险公司管理其风险的关键。在中国保险市场迅速发展的过程中,中国保险公司对权益资本的有效使用和充足的赔偿准备金就成为关键。我们发现,大多数中国保险公司只有较低的资本能力和赔款准备金充足率,这是一个很清楚的警示信号:中国的承保人和监管者应该多注意保险公司内部的全面风险管理。40.第二,中国保险公司有必要发展某些巨灾产品,并且保证充足的资金支持。我们发现,中国保险公司的赔款准备金较低。巨灾风险——例如台风、洪水、暴风雪及地震等——正在成为亚洲的威胁详见附录表格5。因此,中国的保险公司在保险产品的开发和经营方面都需要拓展,并要保证足够的赔款准备金。第三,探讨中资保险公司排名低于外资保险公司的原因并予以改进。本次研究中,盈利能力测试内的费用率排名上出现了一个有趣的现象:在中国,大多数中资保险公司的排名低于外资保险公司。41.一些人士认为这是中资公司过度扩张、单纯追求市场份额的结果。这是由于疯狂扩张业务而未能兼顾效率,还是由于保险公司间两败俱伤式的过度竞争?42.对这些现象和问题,我们需要进一步的观察。43.但不管怎样,这样的事实提示我们应该予以充分的重视和分析。总而言之,我们的研究所得到的亚洲保险公司竞争力排名,向中国的保险公司发出了强烈而积极的信号:中国保险业有着光明的发展前景。

二.中国保险公司实力排名?

1.总保费排名公司属性公司名称7月总保费(万元)占比同比单月保费(万元)环比1中资平安人寿203040634134 595 20983919-334 2中资国寿股份614117551744 293 7463642-86 3中资太保寿险43691283067 500 483646-151 4中资泰康人寿39997315300 1246 4118503-127 5中资新华人寿3281579810 928 49908170。2.95 6中资人保寿险18764238894 11124 243591-620 7中资人保健康12788608654 18276 1639488-318 8中资太平人寿1226190。3.44545 592 1776039168 9中资国寿集团9617935996 *849257-687 10中资生命人寿6119203270 1658 59296-125 11中资民生人寿45289530。940 2235 869203101 12外资友邦45122910。936 -69 606207-64 13中资合众人寿30212550。70 372886-238 14中资嘉禾人寿29250980。607 1637 348215-80 15中外合资中英人寿24586490。95 2525162 16中外合资信诚人寿22079930。458 873 296974-189 17中外合资中德安联19795810。411 282 6893821381 18中外合资中意人寿14968090。311 32 116248-491 19中资华泰人寿14682720。305 6144 166499-348 20中外合资首创安泰13837220。16 108485-136

三.中国十大保险行业排名?

1.最新排名为:1中国平安中国平安保险集团股份有限公司2太平洋保险中国太平洋财产保险股份有限公司3中国人寿中国人寿保险集团公司4友邦保险美国友邦保险有限公司5新华保险新华人寿保险股份有限公司6泰康保险泰康人寿保险股份有限公司7中宏保险中宏人寿保险有限公司8阳光保险阳光人寿保险股份有限公司9华安保险华安保险集团10大地保险中国大地财产保险股份有限公司用六项测试对在中国的寿险公司样本进行竞争力分析。2.市场规模三家老牌中资公司——国寿、平安和太平洋——稳居规模指标的榜首。在市场规模的各项指标中,中资公司。虽然友邦凭借其领先一步进入国内市场的优势挤入前10名,中意人寿和中英人寿也因大量的银保业务在外资公司中居于领先地位,但与熟悉国内市场规则和中国文化的中资公司相比,外资公司在中国要达到其规模,仍需很长时间。3.资本能力据计算的三个指标来看,排名在前的主要外资公司都是小型或中型外资保险公司。原因可能在于,中国保险业在没有得到足够资金的情况下发展迅速。在净保费和所有者权益比率中,AIG排名。净负债与所有者权益比率中,新华人寿排名位,经过几年的努力,这家偿付能力曾经不足的公司已摆脱了困境,步入稳步发展轨道。4.泰康、平安、太平人寿也以雄厚的资本能力入围前10名。赔款准备金在这一指标中,中国公司在亚洲的排名普遍不高,原因可能在于业务扩张较快。值得注意的是,中国人寿和生命人寿两家公司不仅在市场规模指标中排名前10位,在赔款准备金充足率的分项指标中也进入前10名,说明他们对保险风险的控制能力超过其他中资公司。5.盈利能力国内四家更大的公司——中国人寿、平安人寿、中国太平洋人寿和泰康人寿——都排在资产收益率的前列,其中三家达到更高的资本收益率和盈余。6.这充分体现了这些公司创造利润的强大能力。但在净资产收益率和盈利能力总排名中,居于首位的国寿则退居第暗示该公司在提高资本使用效率上还需要花工夫。7.费用率计算中,AIG仍然排名,只有三家中资保险公司入围前十,说明中资公司目前还存在盲目扩大规模而忽略效益的问题。8.值得注意的是,友邦虽然在国内寿险业的费用率排名中居于首位,但在亚洲总排名中其仅处在第116名。会计准则的差异固然是其中的原因之一,但国内市场竞争激烈,使各保险公司不得不花费大笔的营销费用来保住市场份额,也是不争的事实。9.赔付率指标中,位于前10名的绝大部分是成立时间不长,业务量较小的新公司,这与人寿保险业务的长期性有关,保费收入与赔付时间间隔较长,一些新公司业务尚未进入赔付高发期。10.资产流动性流动性指标包括三个计算比率:投资资产比率、当前的流动性以及整体流动性。中国人寿及生命人寿在投资资产的比率上名列前茅,太平洋人寿处于第4位,平安人寿和泰康人寿在10名之外,说明这些大型公司在资产管理上还需要加强。11.在当前的流动性排名中,民生人寿、太平人寿虽然在国内进入前十名,但在亚洲的排名则在第90名以后。此外,在国内寿险整体流动性排名中,平安人寿、太平洋人寿和中国人寿跻身前十名。经营稳定性经营稳定性测试包括两项指标:净保费收入变化,资本及盈余变化。净保费增长率指标上,四家大型公司和太平人寿进入前10名,说明中资公司在控制业务规模上能同时兼顾安全和发展。12.但是,在资本盈余变化指标上只有中国人寿和新华人寿排在前十名,这说明大部分中资公司的资本金仍未能跟上业务的快速扩张。13.国内寿险公司前10名分析名中国人寿保险股份有限公司在国内寿险公司的排名中,中国人寿在市场分额和利润两方面排名,赔款准备金充足率上排名,流动性和稳定性上分别排名第4和第7。14.鉴于此,虽然该公司的资本能力方面比其他保险公司略低一筹,但是从综合能力来看仍位居首位。第二名中国平安人寿保险股份有限公司平安人寿总体竞争力排名为第二位,主要因为其在市场规模上排名第2位,盈利能力排在第3位,资产流动性也很靠前,排在第5位。15.其他指标上,其资本能力比较靠近行业平均水平,排名第10位,赔款准备金充足率和经营稳定性则相对靠后,都在第15位。16.由于其净资产增长率太低,以至于公司稳定性相对较低。第三名中国太平洋人寿保险公司太平洋人寿的市场总体竞争力排名第三。这主要得益于其较强的资产流动性第1名、市场规模第3名和较高的盈利能力第5名。但是该公司在其他指标上的表现则略逊一筹。其中,资本能力排在第12名,赔款准备金充足率排在第13名,特别是经营稳定性,在我们所统计的25家寿险公司中排到第24名。17.同时,由于净资产增长率太低,导致其总体稳定性相对较低。第四名太平人寿保险有限公司太平人寿的综合竞争力在国内排在第四位。其在资本能力和盈利能力中,均排在第二位,资产流动性高第2名,市场规模相对靠前第6名,但经营稳定性和赔款准备金充足率表现欠佳,仅排在第19名。18.第五名泰康人寿保险有限公司泰康人寿的综合竞争力排在行业第五位。这主要得益于其排名的盈利能力。另外,该公司在市场规模和资本能力上,均排在第4位。但其他指标,如赔款准备金充足率第18名、资产流动性第19名)、经营稳定性第18名则相对靠后。第六名生命人寿保险股份有限公司生命人寿在国内的综合竞争力排名第得益于其良好的稳定性和资产流动性,这两项测试中,其在行业内均排名第3位。19.此外,该公司的市场规模排名第8位。其它指标排名居中,略高于行业平均水平。其中,资本能力排名为10位,赔款准备金排名第12位,盈利能力排名为第12位。第七名中宏人寿保险有限公司中宏人寿是国内中外合资寿险公司,其综合竞争力排名在第7位。其中,经营稳定性排在第2位,资产流动性排在第6位,盈利能力排在第7位,赔款准备金排名第8。另外两个指标——市场规模和资本能力——排名比较靠后,分别为第17位和第15位。第八名新华人寿保险股份有限公司新华人寿作为一家全国性大型保险公司,其综合竞争力排名在第8位。新华人寿的优势在于其市场规模第5名、经营稳定性第8名和盈利能力第9名,但其资本能力第20名、流动性第17名、赔款准备金第24名则相对靠后。20.第九名太平洋安泰人寿保险公司太平洋安泰人寿是由中国太平洋保险公司与美国安泰保险集团合资成立的保险公司,其综合竞争力排名第9。21.比较突出的表现在于其稳定性第6名、赔款准备金充足率第6名;表现尚好且超过平均水平的是盈利能力第11名和资产流动性第12名;但在资本能力第19名、市场规模第20名等方面则表现较弱。22.第十名美国友邦保险有限公司作为一家获准在中国经营保险业务的外资独资寿险公司,友邦的竞争力主要来源于其资本能力、盈利能力和市场规模,比较突出的表现在资本能力第1名、盈利能力第5名、市场规模第7名。稳定性第10名和资产流动性第13名也都表现良好。其不足主要表现在赔款充足率排名较低第25名。

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