场外基金转场内基金怎么转-云财情

场外基金转场内基金怎么转

导读：场内基金和场外基金是投资人比较常见的两种基金形式。场外基金一般购买时需要满足一定的资质和门槛，流动性较差，而场内基金无需门槛，交易及时方便。如果您手里持有一些场外基金想要转投场内基金，该如何操作呢？本文将为您介绍场外基金转场内基金的详细过程和注意事项。

一、了解场内基金和场外基金的差别

在了解场外基金和场内基金如何转换前，我们有必要先简单介绍一下两者的区别。

场外基金是指注册地和销售范围不同于交易场所的一种基金。投资者需要通过发行人或销售机构申购，一般门槛较高，投资者需要满足一定的条件方可申购，且流动性较差，赎回有一定限制。

场内基金是指在交易所上市交易的基金，其购买、赎回和交易过程与股票类似。投资者可以通过开通证券账户直接买入或卖出，操作简单快捷，流动性高。

如果您打算将手中的场外基金转换成场内基金，首先需要选择一家证券公司，然后再选择您希望购买的场内基金产品。在选择证券公司和场内基金产品时，您可以根据以下要素进行对比：

选择证券公司时可以关注以下几点：

服务质量：可以通过各大在线交易平台上其他用户的评价进行参考；

佣金费用：各家证券公司提供的报价不同，需要进行比较；

交易接口：查看是否存在交易卡顿、断线、界面友好度等问题。

一般来说，在确定购买地点后，选择适合自己投资风格和风险偏好的基金产品就是重中之重。建议在选择基金时重点关注以下几点：

投资策略：基金是否按照约定的策略执行投资，回报率是否符合预期；

风险程度：风险程度是否与您的风险承受能力匹配；

历史回报：基金的历史表现以及具有可复制性的历史业绩。

完成证券公司的选择后，您需要前往该证券公司的柜台或网上平台开户和签署场内基金认购协议。开户时需要准备本人身份证件原件和复印件、银行卡、身份证照片和相关证明文件。

开户完成后，在证券账户中进行场内基金的购买即可。当您买进某一场内基金时，相对于场外基金，场内基金可当日买入当日卖出，交易流程高度透明化，只需要等待一定时间，则该场内基金转换即完成。不过，需要注意的是，前往证券公司买入基金，还须支付证券交易手续费和场内基金管理费等成本。

在进行基金转换过程中，需要注意以下几点：

注意份额净值：首先需要了解场外基金所对应的份额净值，以及转换后场内基金的份额净值，并按照比值进行转换；

注意转换费用和税费等成本：发行机构在进行场外基金转换时，会按照商定的比例进行转换，但需要减去一些必要的费用，并收取一定的税费等；

规避重仓风险：注重投资平衡，避免过度集中于某几只基金，发生单只基金亏本带来的损失。

场外基金转场内基金需要核对好转换比例和费用，注意税费成本，并注意规避投资风险。用户可以根据自己的投资风险承担能力、投资目标和风险偏好，选择合适的证券公司和基金产品进行操作。