场内基金是每天扣管理费吗

导读：在越来越多的投资者开始关注场内基金时，很多人对于基金的管理费和其他费用的问题比较关注。其中，一个问题是每天扣管理费吗？下面我们将对这一问题进行详细解答。

1. 什么是场内基金？

场内基金，是指交易所上市交易的基金，其交易方式与股票相似，其投资组合也多样化，包括股票型基金、债券型基金、货币市场基金等等。相比于场外基金，场内基金能够提供更加便捷的交易方式，同时也具有更高的流动性。

2. 管理费是什么？

管理费，指的是基金管理人管理基金所产生的费用。管理费通常包括基金管理人的薪酬、办公费用、业绩报酬等等。管理费是由基金的净资产比例计算出来的，通常以年化方式报告，按照基金资产的百分比计算。

3. 场内基金的管理费是如何收取的？

3.1 收费方式

场内基金的管理费分为两种收费方式：前收费（即前端收费）和后收费（即后端收费）。

前收费，也就是常说的申购费，是在投资者购买基金时收取的，一般按照购买金额的一定比例收取。例如，购买金额为1000元，申购费率为1.5%，则申购费用为1000*1.5% = 15元。

后收费，也就是常说的赎回费，在投资者赎回基金时收取，并且随着持有时间的增长而逐渐减少，最终归零。例如，如果一个基金的赎回费为2%，持有时间为1年，那么投资者在持有1年之后赎回该基金，需要支付2%的费用，如果持有时间超过1年，赎回费用将逐渐降低，最终为零。

3.2 扣费时间

场内基金的管理费是按日计算的，也就是说，每天都会扣除管理费。具体来说，基金管理人会在每个交易日结束后，依据基金的净资产规模（即资产减去负债），以管理费率为基数计算出应当收取的管理费，然后扣除相应的管理费用。

4. 利润分配

场内基金的利润分配方式取决于基金合同的约定。一般情况下，场内基金的收益分两部分，即资产收益和其他收益，其中资产收益是指基金投资资产的价值增加所带来的收益，其他收益是指基金管理人所获得的其他收益，例如借款收益、利息收益等等。通常情况下，基金管理人可以先从其他收益中扣除管理费和基金销售费用，然后将余额与资产收益合并，进行投资收益的分配。

5. 总结归纳

场内基金的管理费是按照基金净资产比例计算的，每天都会扣除管理费。收费方式分为前收费和后收费，扣费时间是在交易日结束后。利润分配取决于基金合同的约定，一般情况下，其他收益可以用来支付管理费和基金销售费用。

因此，投资者在选择场内基金时，需要注意各种费用的收取方式和费率，并且仔细阅读基金合同的相关条款，以免造成不必要的损失。