场外基金赎回按哪净值 情况如下
1. 基金赎回规则的基本原则
在了解场外基金赎回按哪的净值之前,首先需要了解基金赎回规则的基本原则。
基金赎回涉及到投资者将持有的基金份额卖回给基金公司,以获得相应的赎回款项。
根据中国基金业协会的规定,基金赎回按照“基金当日申请,T+2日到账”的规则执行,即投资者的赎回款项将在申请赎回当日的两个交易日后到账。
然而,在场外基金的赎回计价方面,存在两种不同的方式,即按预估净值和按实际净值计算。
2. 按预估净值赎回
2.1 预估净值的定义
预估净值是指基金公司在每个交易日的特定时间点根据基金投资组合的估值结果,预先公告的净值。
预估净值通常在交易日的一个特定时间点公布,一般在交易日的收市前数小时内。
投资者在该时间点之后提交赎回申请,将按照当日的预估净值计算赎回款项。
因此,按预估净值赎回的基金赎回净值相对较为稳定,不受基金投资组合估值波动的影响。
2.2 预估净值赎回的特点
按预估净值赎回的特点包括:
赎回份额以预估净值计算,相对较为稳定;
投资者在预估净值公布后提交赎回申请可以保持一定的确定性;
基金公司可能会根据市场情况进行预估净值调整,在公布预估净值之前,投资者可以根据市场情况决定是否赎回。
3. 按实际净值赎回
3.1 实际净值的定义
实际净值是指基金公司在每个交易日的特定时间点根据基金投资组合的实际估值结果,公布的净值。
实际净值通常在交易日的收市后公布,往往在次日的交易期开始前发布。
投资者在收市后提交赎回申请,将按照次日的实际净值计算赎回款项。
实际净值直接反映了基金投资组合的实际估值结果,受市场行情波动的影响。
3.2 实际净值赎回的特点
按实际净值赎回的特点包括:
赎回份额以实际净值计算,受市场行情波动的影响;
投资者需要在收市后提交赎回申请,无法提前确定赎回净值;
基金公司一般在次日的交易期开始前公布实际净值,投资者可以根据实际净值决定是否赎回。
4. 具体情况如何选择赎回净值
投资者在场外基金赎回时,可以根据自身的需求和对市场行情的判断选择按预估净值或实际净值赎回。
如果投资者希望在赎回申请当天确定赎回净值以进行资金安排,可以选择按预估净值赎回。
而如果投资者对市场行情有一定判断,希望通过赎回获得更高的净值,可以选择按实际净值赎回。
无论选择按预估净值还是实际净值赎回,都需要在基金赎回规定的时间范围内提交赎回申请,否则无法按照所选的净值计算赎回款项。
值得注意的是,基金赎回可能会产生一定的费用,具体情况需要根据基金合同和基金公司的相关规定来确定。
5. 总结
在场外基金赎回中,投资者可以选择按预估净值或实际净值赎回。
按预估净值赎回的净值相对稳定,可以在预估净值公布后确定赎回净值。
而按实际净值赎回的净值受市场行情波动影响,需要在收市后提交赎回申请。
投资者可以根据自身需求和对市场行情的判断选择合适的赎回净值方式。
无论选择哪种方式,投资者都要在规定的时间范围内提交赎回申请,并注意相关费用的情况。