基金投资者选择定增基金技巧

想要通过定增基金获取高额收益，选择合适的定增基金至关重要。所以我们需要知道如何从众多定增基金中选择高品质的产品。本篇文章将为大家详细介绍基金投资者如何选择定增基金。

1. 定增基金基本概念

定向增发基金，是指通过私募方式募集资金，然后以现金或者优先股、可转债等形式进行非公开增发。不同于公开募集的基金，定增基金只面向少数特定的投资者。由于定增基金的限定性质，投资者在买入时往往需要满足一定的资质条件和门槛。同时，由于定增基金只有少数特定投资者可以参与，因此不存在大规模的赎回和换手风险，仅仅受到融资方资金变动和市场风险的影响。

1.1 定增基金的优势

相比公募基金，定增基金有以下优势：

不受市场波动的影响：由于定增基金只针对少数特定投资者，规模小、流通性低，因此波动性较小。

高额收益：与公募基金相比，定增基金投资门槛更高，但是以现金形式增发的定增基金可以获得远高于市场平均水平的收益。

强大的流动性管理能力：定增基金投资者非常明确，且基金经理与投资者之间的沟通和联系更加紧密。

1.2 定增基金的缺陷

同时，定增基金也存在缺陷：

高风险：必须投身于少数机构内部，因此，想要进入定增基金的门槛也颇高。此类基金一般投资周期较短，受到行业热点期影响较大，投资风险也较高。

信息刚性较强：由于定增基金投资管理制度相对较严格，其投资方式受限较大，投资进退更新限制重，投资者存在一定程度的信息不对称风险。

不透明性：由于定增基金只供特定机构参与，参与者数量少、交易频率较低，基金公司及场内交易信息公布程度较低，投资者的参与和获得相关信息较为困难。

2. 筛选定增基金的技巧

选择合适的定增基金并不是易事，特别是如果你缺乏相关的知识和投资经验。下面介绍一些筛选定增基金的技巧。

2.1 了解定增基金管理人员的经验和实力

我们应该查看基金公司是否拥有丰富的管理经验和管理实力，以及该公司发行的定增基金表现如何。这可以通过一些基本的数据指标比如成立以来收益和同行业基金表现比较等等来评估。

2.2 个人风险偏好

在投资中，投资者的风险偏好不同，对理财产品的需求也不一样。一些投资者强调资产的安全性，而另一些投资者则喜欢追求一定的风险和高回报。因此，在选择定增基金时应该先确定自己的风险偏好，以便选择与自己风险偏好相符的产品。

2.3 投资规模

我们需要看到定增基金的投资人群，更好是在大资管公司投资，这样可以降低风险。

2.4 业绩表现

更好选择近5年有合理的业绩表现、在市场处于强势的时期表现良好的基金。

3. 小结

选择定增基金是一项复杂的事情，需要根据自己的投资需求以及基金的潜力和风险评估，综合考虑各种条件，特别是基金公司的资金实力、管理实力等因素。我们应了解自己的风险偏好，以及基金的收益表现和投资策略，进行综合评估，以确定是否符合自己的投资需求。

为了降低风险，投资者还可以将定增基金配置到自己的投资组合中，从而减轻非系统性风险带来的负面影响。希望读者们在投资时能够谨慎评估自己的风险承受能力，选择适合自己的定增基金。