中银安心回报 (000817)

盘中最新估值(2024-04-30)
最新净值1.035
累计净值1.404

今年来：2.06
近1周：
近1月：0.49
近3月：1.56
近6月：3.36
近1年：5
近2年：7.63
近3年：9.21
成立来：48.37

历史净值

净值日期
单位净值
累计净值
日增长率
申购状态
赎回状态
分红送配

2024-04-30
1.0350
1.4040
%
暂停申购
暂停赎回

2024-04-26
1.0370
1.4060
%
暂停申购
暂停赎回

2024-04-19
1.0380
1.4070
%
暂停申购
暂停赎回

2024-04-12
1.0350
1.4040
%
暂停申购
暂停赎回

2024-04-03
1.0310
1.4000
%
暂停申购
暂停赎回

2024-03-29
1.0300
1.3990
%
暂停申购
暂停赎回

2024-03-22
1.0290
1.3980
0.00%
暂停申购
暂停赎回

2024-03-21
1.0290
1.3980
0.00%
开放申购
开放赎回

2024-03-20
1.0290
1.3980
0.00%
开放申购
开放赎回

2024-03-19
1.0290
1.3980
0.10%
开放申购
开放赎回

2024-03-18
1.0280
1.3970
0.00%
开放申购
开放赎回

2024-03-15
1.0280
1.3970
0.00%
开放申购
开放赎回

2024-03-14
1.0280
1.3970
%
暂停申购
暂停赎回

2024-03-12
1.0280
1.3970
%
暂停申购
暂停赎回
0.009
每份派现金0.0090元

2024-03-08
1.0380
1.3980
%
暂停申购
暂停赎回

2024-03-01
1.0370
1.3970
%
暂停申购
暂停赎回

2024-02-23
1.0350
1.3950
%
暂停申购
暂停赎回

2024-02-08
1.0320
1.3920
%
暂停申购
暂停赎回

2024-02-02
1.0310
1.3910
%
暂停申购
暂停赎回

2024-01-26
1.0280
1.3880
%
暂停申购
暂停赎回

2024-01-19
1.0260
1.3860
%
暂停申购
暂停赎回

2024-01-16
1.0260
1.3860
%
暂停申购
暂停赎回
0.008
每份派现金0.0080元

2024-01-12
1.0330
1.3850
%
暂停申购
暂停赎回

2024-01-05
1.0320
1.3840
%
暂停申购
暂停赎回

2023-12-31
1.0310
1.3830
0.00%
暂停申购
暂停赎回

2023-12-29
1.0310
1.3830
%
暂停申购
暂停赎回

2023-12-22
1.0270
1.3790
%
暂停申购
暂停赎回

2023-12-15
1.0250
1.3770
%
暂停申购
暂停赎回

2023-12-08
1.0230
1.3750
%
暂停申购
暂停赎回

2023-12-01
1.0230
1.3750
%
暂停申购
暂停赎回

2023-11-24
1.0230
1.3750
%
暂停申购
暂停赎回

2023-11-17
1.0230
1.3750
%
暂停申购
暂停赎回

2023-11-10
1.0210
1.3730
%
暂停申购
暂停赎回

2023-11-03
1.0200
1.3720
%
暂停申购
暂停赎回

2023-10-27
1.0180
1.3700
%
暂停申购
暂停赎回

2023-10-20
1.0170
1.3690
%
暂停申购
暂停赎回

2023-10-13
1.0180
1.3700
%
暂停申购
暂停赎回

2023-09-28
1.0170
1.3690
%
暂停申购
暂停赎回

2023-09-22
1.0170
1.3690
%
暂停申购
暂停赎回

2023-09-15
1.0170
1.3690
0.10%
暂停申购
暂停赎回

阶段统计

涨幅
同类平均
同类排名
排名变动
四分位排名

今年来
近1周
近1月
近3月
近6月
近1年
近2年
近3年
近5年
成立来

2.06%
---
0.49%
1.56%
3.36%
5.00%
7.63%
9.21%
20.74%
48.37%

1.81%
-0.25%
0.40%
1.19%
2.66%
4.57%
7.73%
12.29%
21.12%
---

475|3082
---|2810
621|3221
336|3112
309|2937
360|2753
631|2378
1557|2056
395|1186
---

---
---
---
---
---
---
---
---
---
---

优秀
---
优秀
优秀
优秀
优秀
良好
不佳
良好
---

基金概况

基金全称中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金
基金代码000817
基金简称中银安心回报
基金类型债券型-长债
发行日期2014年09月29日
成立日期/规模2014年10月24日 / 32.202亿份
资产规模33.60亿元（截止至：2024年03月31日）
份额规模32.6264亿份（截止至：2024年03月31日）
基金管理人中银基金
基金托管人上海银行
基金经理人周毅
成立以来分红每份累计0.37元（22次）
管理费率0.30%（每年）
托管费率0.10%（每年）
销售服务费率---（每年）
最高认购费率0.60%（前端）
最高申购费率0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端）
最高赎回费率1.50%（前端）
业绩比较基准1年期银行定期存款利率(税后) × 1.5
跟踪标的该基金无跟踪标的
投资目标在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超越业绩比较基准的投资收益。
投资理念暂无数据
投资范围本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易的可转债中的公司债部分、债券回购、货币市场工具、银行存款,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。本基金不参与股票、权证、可转换债券的投资。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略1、类属配置策略本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力,通过比较或合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率变化,确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置比例,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。 2、期限配置策略为合理控制本基金开放期的流动性风险,本基金将适当的采取期限配置策略,即在保证每个开放期有适当的流动资产的基础上,将基金资产所投资标的的平均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行适当的匹配。 3、期限结构策略本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线,通过预期收益率曲线形态变化和信用利差曲线走势来调整投资组合的头寸。在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等,以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。一般而言,当预期收益率曲线变陡时,本基金将采用集中策略;当预期收益率曲线变平时,将采用哑铃策略;在预期收益率曲线不变或平行移动时,则采用梯形策略。 4、久期配置策略本基金认真研判中国宏观经济运行情况,及由此引致的货币政策、财政政策,密切跟踪CPI、PPI、M2、M1、汇率等利率敏感指标,通过定性与定量相结合的方式,对未来中国债券市场利率走势进行分析与判断,并由此确定合理的债券组合久期。 (1)宏观经济环境分析:通过跟踪、研判诸如工业增加值同比增长率、社会消费品零售总额同比增长率、固定资产投资额同比增长率、进出口额同比增长率等宏观经济数据,判断宏观经济运行趋势及其在经济周期中所处位置,预测国家货币政策、财政政策取向及当前利率在利率周期中所处位置;基于利率周期的判断,密切跟踪、关注诸如CPI、PPI等物价指数、银行准备金率、货币供应量、信贷状况等金融运行数据,对外贸易顺逆差、外商直接投资额等实体经济运行数据,研判利率在中短期内变动趋势,及国家可能采取的调控政策; (2)利率变动趋势分析:基于对宏观经济运行状态以及利率变动趋势的判断,同时考量债券市场资金面供应状况、市场主流预期等因素,预测债券收益率变化趋势; (3)久期分析:根据利率周期变化、市场利率变动趋势、市场主流预期,以及当期债券收益率水平,通过合理假设下的情景分析和压力测试,最后确定最优的债券组合久期。当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久期值,从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市场总体利率水平上升时,则缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的资本损失,获得较高的再投资收益。 5、信用类个券选取策略本基金对于信用类债券采取自上而下与自下而上相结合的投资策略。在进行各类型非国家信用债券的个券选择时,本基金将首先结合外部评级报告和内部评级分析,谨慎判断个券信用等级水平,并重点筛选出符合本基金信用等级要求的个券。通过内部的信用分析方法对可选债券品种进行筛选过滤,通过考察宏观经济环境、国家产业发展政策、行业发展状况和趋势、监管环境、公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素,通过给予不同因素不同权重,采用数量化方法把主体所发行债券分为不同信用级别,并投资于信用级别较高的个券。信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差。基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响,信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。因此,信用债的投资策略可细分为基于信用利差曲线变化的投资策略、基于信用债个券信用变化的投资策略。 1)基于信用利差曲线变化的投资策略首先,信用利差曲线的变化受到经济周期和相关市场变化的影响。如果宏观经济向好,企业盈利能力增强,现金流好转,信贷条件放松,则信用利差将收窄;如果经济陷入萧条,企业亏损增加,现金流恶化,信贷条件收紧,则信用利差将拉大。其次,分析信用债市场容量、信用债券结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响;同时政策的变化也影响可投资信用债券的投资主体对信用债的需求变化。本基金将综合各种因素,分析信用利差曲线整体及分行业走势,确定不同风险类别的信用债券的投资比例。 2)基于信用债个券信用变化的投资策略除受宏观经济和行业周期影响外,信用债发行人自身素质也是影响个券信用变化的重要因素,包括股东背景、法人治理结构、管理水平、经营状况、财务质量、融资能力等因素。本基金将通过公司内部的信用债评级系统,对债券发行人进行资质评估并结合其所属行业特点,判断个券未来信用变化的方向,采用对应的信用利差曲线对公司债、企业债定价,从而发掘价值低估债券或规避信用风险。 6、息差策略当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购并将融入的资金投资于信用债券,从而获取债券收益率超出回购资金成本(即回购率)的套利价值。 7、资产支持证券(含资产收益计划)投资策略本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
分红政策1、本基金的每一基金份额享有同等收益分配权; 2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的60%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。法律法规或监管机构另有规定的,在不损害基金份额持有人利益的前提下,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金收益分配政策进行调整。
风险收益特征本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。

主要财务指标

报告期
本期已实现收益（元）
本期利润（元）
加权平均基金份额本期利润
本期加权平均净值利润率
本期基金份额净值增长率
期末可供分配利润（元）
期末可供分配基金份额利润
期末基金资产净值
期末基金份额净值
基金份额累计净值增长率

2023-12-31
66,953,036.75
176,488,189.82
0.05
5.28%
5.47%
40,412,402.49
0.01
3,360,950,253.27
1.03
45.38%

2023-06-30
30,505,399.46
112,481,517.92
0.03
3.36%
3.43%
30,239,518.85
0.01
3,337,399,603.66
1.02
42.56%

2022-12-31
49,865,862.70
-29,584,680.69
-0.01
-0.62%
-0.99%
-16,016,429.64
0.00
3,377,435,613.34
1.00
37.83%

2022-06-30
93,939,870.70
-12,108,343.42
0.00
-0.22%
-0.39%
54,251,085.70
0.01
5,301,878,945.76
1.01
38.67%

2022-12-31
49,865,862.70
-29,584,680.69
-0.01
-0.62%
-0.99%
-16,016,429.64
0.00
3,377,435,613.34
1.00
37.83%

2022-06-30
93,939,870.70
-12,108,343.42
0.00
-0.22%
-0.39%
54,251,085.70
0.01
5,301,878,945.76
1.01
38.67%

2021-12-31
191,598,684.08
193,447,131.53
0.04
3.81%
4.50%
79,715,364.47
0.01
6,392,991,109.55
1.01
39.22%

2021-06-30
92,400,533.38
112,585,140.27
0.03
2.71%
2.77%
63,730,280.91
0.02
4,223,700,132.51
1.02
36.92%

2021-12-31
191,598,684.08
193,447,131.53
0.04
3.81%
4.50%
79,715,364.47
0.01
6,392,991,109.55
1.01
39.22%

2021-06-30
92,400,533.38
112,585,140.27
0.03
2.71%
2.77%
63,730,280.91
0.02
4,223,700,132.51
1.02
36.92%

2020-12-31
206,743,438.77
151,116,402.35
0.04
4.11%
4.18%
42,353,205.48
0.01
3,740,114,363.93
1.01
33.23%

2020-06-30
119,160,211.19
95,425,761.72
0.03
2.67%
2.77%
134,391,777.22
0.04
3,584,308,756.22
1.05
31.42%

2020-12-31
206,743,438.77
151,116,402.35
0.04
4.11%
4.18%
42,353,205.48
0.01
3,740,114,363.93
1.01
33.23%

2020-06-30
119,160,211.19
95,425,761.72
0.03
2.67%
2.77%
134,391,777.22
0.04
3,584,308,756.22
1.05
31.42%

2019-12-31
251,030,313.68
218,126,194.80
0.06
5.50%
5.69%
66,340,449.38
0.02
3,490,596,057.48
1.03
27.88%

2019-06-30
143,474,082.08
121,351,326.73
0.03
2.74%
2.85%
18,460,225.84
0.00
4,307,075,788.90
1.02
24.44%

2019-12-31
251,030,313.68
218,126,194.80
0.06
5.50%
5.69%
66,340,449.38
0.02
3,490,596,057.48
1.03
27.88%

2019-06-30
143,474,082.08
121,351,326.73
0.03
2.74%
2.85%
18,460,225.84
0.00
4,307,075,788.90
1.02
24.44%

2018-12-31
254,892,536.05
378,375,470.86
0.08
7.51%
7.74%
32,727,267.09
0.00
8,234,214,011.88
1.03
21.00%

2018-06-30
98,027,216.40
149,076,558.00
0.03
3.00%
3.11%
6,731,625.44
0.00
4,947,133,129.62
1.01
15.80%

2018-12-31
254,892,536.05
378,375,470.86
0.08
7.51%
7.74%
32,727,267.09
0.00
8,234,214,011.88
1.03
21.00%

2018-06-30
98,027,216.40
149,076,558.00
0.03
3.00%
3.11%
6,731,625.44
0.00
4,947,133,129.62
1.01
15.80%

2017-12-31
147,467,563.25
120,806,851.51
0.02
2.43%
2.40%
5,863,223.25
0.00
4,910,030,943.66
1.00
12.31%

2017-06-30
79,668,900.16
67,846,744.89
0.01
1.36%
1.29%
22,555,978.90
0.00
4,946,930,618.07
1.01
11.09%

2017-12-31
147,467,563.25
120,806,851.51
0.02
2.43%
2.40%
5,863,223.25
0.00
4,910,030,943.66
1.00
12.31%

2017-06-30
79,668,900.16
67,846,744.89
0.01
1.36%
1.29%
22,555,978.90
0.00
4,946,930,618.07
1.01
11.09%

2016-12-31
107,893,562.01
69,456,369.51
0.02
1.78%
2.05%
95,803,718.08
0.02
5,048,267,445.55
1.02
9.67%

2016-06-30
38,724,424.25
35,257,599.15
0.01
1.39%
1.36%
165,512,106.19
0.03
5,171,009,159.14
1.05
8.93%

2016-12-31
107,893,562.01
69,456,369.51
0.02
1.78%
2.05%
95,803,718.08
0.02
5,048,267,445.55
1.02
9.67%

2016-06-30
38,724,424.25
35,257,599.15
0.01
1.39%
1.36%
165,512,106.19
0.03
5,171,009,159.14
1.05
8.93%

2015-12-31
109,600,490.46
142,364,844.63
0.07
6.37%
6.83%
26,426,929.46
0.02
1,700,044,484.99
1.03
7.47%

2015-06-30
57,209,133.96
78,544,017.97
0.03
2.88%
3.08%
48,968,511.61
0.03
1,793,203,041.69
1.04
3.70%

2015-12-31
109,600,490.46
142,364,844.63
0.07
6.37%
6.83%
26,426,929.46
0.02
1,700,044,484.99
1.03
7.47%

2015-06-30
57,209,133.96
78,544,017.97
0.03
2.88%
3.08%
48,968,511.61
0.03
1,793,203,041.69
1.04
3.70%

2014-12-31
22,226,260.00
17,978,520.00
0.01
0.56%
0.60%
17,978,520.00
0.01
3,238,135,000.00
1.01
0.60%

2014-12-31
22,226,260.00
17,978,520.00
0.01
0.56%
0.60%
17,978,520.00
0.01
3,238,135,000.00
1.01
0.60%

资产配置

报告期
股票占净比
债券占净比
现金占净比
净资产（亿元）

2024-03-31
---
134.52%
2.21%
33.60

2023-12-31
---
159.31%
2.28%
33.61

2023-09-30
---
157.11%
2.05%
33.18

2023-06-30
---
154.24%
1.53%
33.37

2023-03-31
---
147.19%
2.00%
33.20

2022-12-31
---
163.17%
2.30%
33.77

2022-09-30
---
160.86%
2.59%
34.04

2022-06-30
---
135.92%
1.48%
53.02

2022-03-31
---
141.20%
3.95%
52.10

2021-12-31
---
149.67%
3.03%
63.93

2021-09-30
---
138.12%
2.33%
64.80

2021-06-30
---
149.59%
3.66%
42.24

2021-03-31
---
126.43%
3.66%
42.49

2020-12-31
---
147.31%
3.54%
37.40

2020-09-30
---
134.99%
2.39%
38.66

2020-06-30
---
153.22%
4.96%
35.84

2020-03-31
---
159.61%
2.50%
35.75

2019-12-31
---
144.99%
3.82%
34.91

2019-09-30
---
158.95%
4.23%
34.49

2019-06-30
---
127.76%
4.88%
43.07

2019-03-31
---
151.92%
2.52%
43.38

2018-12-31
---
81.13%
1.79%
82.34

2018-09-30
---
167.41%
1.96%
50.04

2018-06-30
---
139.91%
2.11%
49.47

2018-03-31
---
116.04%
3.28%
49.44

2017-12-31
---
100.72%
11.28%
49.10

2017-09-30
---
91.59%
27.64%
49.34

2017-06-30
---
86.84%
11.47%
49.47

2017-03-31
---
81.08%
28.27%
49.56

2016-12-31
---
80.42%
29.96%
50.48

2016-09-30
---
88.56%
32.99%
52.05

2016-06-30
---
87.56%
12.00%
51.71

2016-03-31
---
103.63%
13.40%
17.17

2015-12-31
---
128.52%
1.89%
17.00

2015-09-30
---
115.95%
3.22%
17.56

2015-06-30
---
141.54%
2.38%
17.93

2015-03-31
---
71.66%
40.51%
32.70

2014-12-31
---
50.72%
41.09%
32.38

中银安心回报 (000817)

历史净值

阶段统计

基金概况

主要财务指标

资产配置

基金实时行情

相关基金

基金知识