创业板指
1844.21
5.32
0.29%
深证成指
9604.13
20.59
0.21%
上证指数
3122.4
2.5
0.08%
恒生指数
19376.5
302.82
1.59%
创金合信金融地产A (003232)
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2023-06-19
- 0.9060
- 0.9831
- %
- 暂停申购
- 暂停赎回
- 2023-05-24
- 0.8831
- 0.9583
- -2.53%
- 暂停申购
- 暂停赎回
- 2023-05-23
- 0.9060
- 0.9831
- -2.33%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-22
- 0.9276
- 1.0066
- 0.42%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-19
- 0.9237
- 1.0023
- -1.11%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-18
- 0.9341
- 1.0136
- 0.03%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-17
- 0.9338
- 1.0133
- -1.47%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-16
- 0.9477
- 1.0284
- -0.81%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-15
- 0.9554
- 1.0367
- 2.27%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-12
- 0.9342
- 1.0137
- -1.31%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-11
- 0.9466
- 1.0272
- -0.13%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-10
- 0.9478
- 1.0285
- -2.32%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-09
- 0.9703
- 1.0529
- -0.67%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-08
- 0.9768
- 1.0599
- 1.97%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-05
- 0.9579
- 1.0394
- 0.91%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-05-04
- 0.9493
- 1.0301
- 1.53%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-04-28
- 0.9350
- 1.0146
- 1.47%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-04-27
- 0.9215
- 0.9999
- 1.51%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-04-26
- 0.9078
- 0.9851
- -0.92%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-04-25
- 0.9162
- 0.9942
- 0.52%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-04-24
- 0.9115
- 0.9891
- -1.20%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-04-21
- 0.9226
- 1.0011
- -1.16%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-04-20
- 0.9334
- 1.0128
- 0.06%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-04-19
- 0.9328
- 1.0122
- -0.59%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-04-18
- 0.9383
- 1.0182
- 0.25%
- 暂停申购
- 开放赎回
- 2023-04-17
- 0.9360
- 1.0157
- 0.75%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-04-14
- 0.9290
- 1.0081
- 0.19%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-04-13
- 0.9272
- 1.0061
- -0.37%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-04-12
- 0.9306
- 1.0098
- 0.24%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-04-11
- 0.9284
- 1.0074
- -0.25%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-04-10
- 0.9307
- 1.0099
- -0.20%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-04-07
- 0.9326
- 1.0120
- 1.71%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-04-06
- 0.9169
- 0.9949
- -1.13%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-04-04
- 0.9274
- 1.0063
- -0.34%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-04-03
- 0.9306
- 1.0098
- 3.61%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-03-31
- 0.8982
- 0.9747
- 0.73%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-03-30
- 0.8917
- 0.9676
- 0.56%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-03-29
- 0.8867
- 0.9622
- -0.24%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-03-28
- 0.8888
- 0.9645
- -1.20%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2023-03-27
- 0.8996
- 0.9762
- 0.45%
- 开放申购
- 开放赎回
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- -1.95%
- ---
- -1.92%
- 3.24%
- -1.19%
- -9.15%
- -21.04%
- -5.18%
- -3.43%
- -1.69%
- -0.39%
- 1.08%
- -0.35%
- -5.23%
- -4.59%
- -10.05%
- -21.30%
- -1.52%
- 66.28%
- ---
- 485|855
- ---|877
- 736|884
- 214|872
- 475|854
- 440|784
- 353|618
- 342|426
- 287|296
- ---
- ---
- ---
- ---
- ---
- ---
- ---
- ---
- ---
- ---
- ---
- 一般
- ---
- 不佳
- 优秀
- 一般
- 一般
- 一般
- 不佳
- 不佳
- ---
基金概况
- 基金全称创金合信金融地产精选股票型证券投资基金
- 基金代码003232
- 基金简称创金合信金融地产A
- 基金类型股票型
- 发行日期2016年08月22日
- 成立日期/规模2016年08月30日 / 8.001亿份
- 资产规模0.08亿元（截止至：2023年06月06日）
- 份额规模0.0445亿份（截止至：2023年05月23日）
- 基金管理人创金合信基金
- 基金托管人邮储银行
- 基金经理人李䶮
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率1.50%（每年）
- 托管费率0.20%（每年）
- 销售服务费率0.00%（每年）
- 最高认购费率1.00%（前端） 天天基金优惠费率：0.10%（前端）
- 最高申购费率1.50%（前端） 天天基金优惠费率：0.15%（前端）
- 最高赎回费率1.50%（前端）
- 业绩比较基准中证金融地产指数收益率*90%+人民币活期存款利率(税后)*10%
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标本基金通过对金融地产行业进行研究和分析,精选行业内具有核心竞争优势和持续成长潜力的上市公司,力争取得超越业绩比较基准的收益。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括主板、中小板、创业板、存托凭证以及其他经中国证监会允许基金投资的股票)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、货币市场工具(含同业存单等)、权证、股指期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,本基金可将其纳入投资范围。
- 投资策略1、资产配置策略 本基金采取自上而下的资产配置思路,根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利率变动和市场情绪,综合运用定性和定量的方法,对股票、债券和现金类资产的预期收益、风险水平及相对投资价值进行评估,确定基金资产在股票、债券及现金类资产等资产类别的具体分配比例。 2、股票投资策略 (1)金融地产行业的定义 本基金所称的金融地产行业股票,指中证行业分类框架一级行业分类中金融地产行业所包含的上市公司股票,具体来说,包括银行、保险、资本市场、其他金融、房地产等行业的股票。 如果中证行业分类的方法有所调整,或者基金管理人认为有更适当的金融、房地产行业划分标准,基金管理人在履行适当程序后有权对金融和房地产行业的界定方法进行变更并及时公告。 (2)行业配置策略 本基金将从供给和需求两个方面分析行业的竞争优势和成长性,确定在金融地产的各个细分行业或板块内的配置比例。 1)供给层面 ①政策因素 金融及房地产行业受政策因素影响较大。货币政策、财税政策将影响金融机构和房地产企业的供给意愿,行业监管政策和阶段性的调控措施将直接干预金融机构和房地产企业的供给结构和供给能力,金融对外开放政策、牌照管理政策将影响行业竞争格局。 ②技术因素 随着技术在金融、房地产领域的广泛运用,行业的产品形态、营销模式、服务能力等都在逐步发生改变,创新技术的领先性、稳定性、安全性将对行业未来的发展起决定性的影响。具备成熟且技术门槛较高的细分行业将获得坚实的竞争壁垒,展现出通过技术实现产业升级趋势的细分行业具备较大发展潜力。 2)需求层面 ①经济周期因素 经济周期所处的阶段决定了居民的收入增长速度,其与财富分配结构共同决定了社会对于金融服务和房地产的需求体量和需求结构。不同的细分行业未来面对的需求增长空间存在分化。 ②社会文化因素 社会的人口结构逐步发生改变,人口代际间的教育水平和观念也存在较大差异,不同的资产配置偏好、负债偏好、消费偏好背后蕴含的需求将发生显著改变。 ③结构性因素 居民对于金融服务和房地产的需求存在结构性差异,有些需求是刚性需求,有些需求则弹性较大,这些差异将导致不同细分行业的成长性存在差异。 综合供给和需求的分析,本基金将重点配置于符合国家政策方向、技术运用空间较大、社会需求扎实或增速较快的行业。 (3)个股投资策略 本基金通过深入挖掘具有核心竞争优势、盈利能力强、公司治理结构完善、估值有吸引力的股票,作为构建股票投资组合的基础。 1)核心竞争优势分析 考察一个公司是否具有核心竞争力,主要分析公司是否具有领先商业模式,是否具备核心技术和创新能力(如专利、商标等知识产权),提供的产品或服务是否具有较高的壁垒,是否具有强大的销售网络和市场品牌,以及是否具有垄断性资源等。 公司在所属行业中具有先进的商业模式,掌握短期内难以被竞争对手超越或复制的核心技术、核心产品,或具备垄断性的资源,则预期在未来发展中会赢得更有利的行业位置。 2)盈利能力分析 本基金将通过财务模型分析公司的盈利能力,根据所属细分行业的财务特点去考察公司的利润率、主营业务增速、资产负债率、现金流状况、表外业务等方面的表现,优先选择盈利能力强、资产负债结构合理、现金流充裕、抗风险能力强的标的进行投资,剔除盈利质量差、具有较大财务风险的标的。 3)公司治理结构分析 完善的公司治理结构是公司持续稳定发展的重要条件。考虑到所属行业特征,公司治理结构不完善、业务合规性存在瑕疵的公司,在未来发展过程中存在较大的隐患。本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方面的特征:①公司治理框架保护并便于行使股东权利,公平对待所有股东;②尊重公司相关利益者的权利;③公司信息披露及时、准确、完整;④公司董事会勤勉、尽责,运作透明;⑤内部控制制度严密,业务开展符合有关法律法规规定及监管部门要求。本基金将优先选择公司治理良好的公司进行投资。 4)估值水平分析 本基金针对不同细分行业的特点,选择合适的估值指标考察备选标的的绝对和相对估值水平,结合前述对于公司核心竞争优势、盈利能力、公司治理结构的分析,做出对股票的投资决策。 (4)组合构建方法 本基金将在行业配置分析的基础上,精选个股建立股票投资组合。当行业或公司的基本面、股票的估值水平出现较大变化时,本基金将对股票组合适时进行调整。 (5)存托凭证的投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照上述上市交易的股票投资策略执行。 3、固定收益品种投资策略 (1)债券投资策略 本基金结合对未来市场利率预期运用久期调整策略、收益率曲线配置策略、债券类属配置策略、利差轮动策略等多种积极管理策略,通过严谨的研究发现价值被低估的债券和市场投资机会,构建收益稳定、流动性良好的债券组合。 (2)资产支持证券投资策略 本基金采取自上而下和自下而上相结合的投资框架进行资产支持证券投资。其中,自上而下投资策略指在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,运用定量或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析,对收益率走势及其收益和风险进行判断;自下而上投资策略指运用定量或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。 (3)可转换债券及可交换债券投资策略 可转换债券及可交换债券同时具有债券、股票和期权的相关特性,结合了股票的长期增长潜力和债券的相对安全、收益固定的优势,并有利于从资产整体配置上分散利率风险并提高收益水平。本基金将重点从可转换债券及可交换债券的内在债券价值(如票面利息、利息补偿及无条件回售价格)、保护条款的适用范围、期权价值的大小、基础股票的质地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究,充分发掘投资价值,并积极寻找各种套利机会,以获取更高的投资收益。 4、现金管理策略 为保持基金的资产流动性,本基金可适当投资于货币市场工具。具体而言,本基金将根据基金资产组合中的现金存量水平、申购赎回情况等,在确定总体流动性要求的基础上,综合考虑宏观经济形势、市场资金面走向、交易对手的信用资质以及各类资产收益率水平等,确定各类货币市场工具的配置比例,并定期对组合的平均剩余期限及投资品种比例进行适当调整,在保证基金资产安全性和流动性的基础上力争创造稳定的收益。 5、衍生产品投资策略 (1)权证投资策略。权证为本基金辅助性投资工具。权证的投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实现保值和锁定收益。 (2)股指期货合约投资策略。本基金将根据风险管理的原则,主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约进行交易,以降低股票仓位调整的交易成本,提高投资效率,从而更好地实现投资目标。 6、其他 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。
- 分红政策1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为该类基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、同一类别的每一基金份额享有同等分配权。由于本基金A类基金份额与C类基金份额的基金费用不同,不同类别的基金份额对应的可供分配利润或将不同; 4、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致后可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
- 风险收益特征本基金为股票型基金,理论上其预期风险与预期收益水平高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。
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