创业板指
1844.21
5.32
0.29%
深证成指
9604.13
20.59
0.21%
上证指数
3122.4
2.5
0.08%
恒生指数
19376.5
302.82
1.59%
银华品质消费股票 (009852)
盘中最新估值(2024-05-16)
0.6783- 最新净值0.6791
- 累计净值0.6791
- 今年来：5.78
- 近1周：-1.37
- 近1月：5.5
- 近3月：11.95
- 近6月：-0.75
- 近1年：-8.48
- 近2年：-12.28
- 近3年：-37.85
- 成立来：-32.09
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-05-16
- 0.6791
- 0.6791
- 0.15%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-05-15
- 0.6781
- 0.6781
- -0.48%
- 暂停申购
- 暂停赎回
- 2024-05-14
- 0.6814
- 0.6814
- -0.10%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-05-13
- 0.6821
- 0.6821
- -0.64%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-05-10
- 0.6865
- 0.6865
- -0.29%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-05-09
- 0.6885
- 0.6885
- 0.66%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-05-08
- 0.6840
- 0.6840
- -0.87%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-05-07
- 0.6900
- 0.6900
- 0.33%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-05-06
- 0.6877
- 0.6877
- 2.58%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-30
- 0.6704
- 0.6704
- 0.12%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-29
- 0.6696
- 0.6696
- 0.95%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-26
- 0.6633
- 0.6633
- 1.58%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-25
- 0.6530
- 0.6530
- -0.20%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-24
- 0.6543
- 0.6543
- -0.29%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-23
- 0.6562
- 0.6562
- 0.61%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-22
- 0.6522
- 0.6522
- 1.45%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-19
- 0.6429
- 0.6429
- -0.88%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-18
- 0.6486
- 0.6486
- 0.56%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-17
- 0.6450
- 0.6450
- 0.20%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-16
- 0.6437
- 0.6437
- -1.24%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-15
- 0.6518
- 0.6518
- 2.08%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-12
- 0.6385
- 0.6385
- -0.99%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-11
- 0.6449
- 0.6449
- 0.16%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-10
- 0.6439
- 0.6439
- -0.80%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-09
- 0.6491
- 0.6491
- 0.02%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-08
- 0.6490
- 0.6490
- -2.32%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-03
- 0.6644
- 0.6644
- -0.06%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-02
- 0.6648
- 0.6648
- -0.24%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-01
- 0.6664
- 0.6664
- 2.11%
- 暂停申购
- 暂停赎回
- 2024-03-29
- 0.6526
- 0.6526
- -0.09%
- 暂停申购
- 暂停赎回
- 2024-03-28
- 0.6532
- 0.6532
- 0.40%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-27
- 0.6506
- 0.6506
- -0.55%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-26
- 0.6542
- 0.6542
- 1.10%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-25
- 0.6471
- 0.6471
- -0.58%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-22
- 0.6509
- 0.6509
- -1.35%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-21
- 0.6598
- 0.6598
- 0.49%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-20
- 0.6566
- 0.6566
- -0.35%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-19
- 0.6589
- 0.6589
- 0.56%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-18
- 0.6552
- 0.6552
- 0.37%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-15
- 0.6528
- 0.6528
- 0.09%
- 开放申购
- 开放赎回
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- 4.42%
- 2.16%
- 2.73%
- 15.41%
- -2.92%
- -12.00%
- -15.10%
- -39.11%
- ---
- -32.96%
- -1.10%
- 4.11%
- 2.22%
- 15.40%
- -2.95%
- -14.42%
- -9.60%
- -24.94%
- 40.47%
- ---
- 256|944
- 793|958
- 367|958
- 442|945
- 458|918
- 316|864
- 464|750
- 449|577
- ---|332
- ---
- 12↑
- 173↓
- 68↑
- ---
- 1↑
- 4↑
- 9↑
- 2↑
- ---
- ---
- 良好
- 不佳
- 良好
- 良好
- 良好
- 良好
- 一般
- 不佳
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称银华品质消费股票型证券投资基金
- 基金代码009852
- 基金简称银华品质消费股票
- 基金类型股票型
- 发行日期2020年10月26日
- 成立日期/规模2020年11月11日 / 18.872亿份
- 资产规模4.04亿元（截止至：2024年03月31日）
- 份额规模6.1839亿份（截止至：2024年03月31日）
- 基金管理人银华基金
- 基金托管人建设银行
- 基金经理人张萍、王璐
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率1.20%（每年）
- 托管费率0.20%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率1.20%（前端）
- 最高申购费率1.50%（前端） 天天基金优惠费率：0.15%（前端）
- 最高赎回费率1.50%（前端）
- 业绩比较基准中证消费服务领先指数收益率*65%+中证港股通大消费主题指数收益率(使用估值汇率调整)*20%+中债综合全价指数收益率*15%
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标本基金主要投资于品质消费主题相关股票,以大消费领域为主,通过精选个股和风险控制,力争为基金份额持有人获得超越业绩比较基准的收益。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包含中小板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包含国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
- 投资策略1、大类资产配置策略 本基金采用积极的大类资产配置策略,综合考量中国宏观经济发展前景、国家财政政策、货币政策、产业政策、国内股票市场的估值、国内债券市场收益率的期限结构、CPI与PPI变动趋势、外围主要经济体宏观经济与资本市场的运行状况等因素,分析研判货币市场、债券市场与股票市场的预期收益与风险,并据此进行大类资产的配置与组合构建。 我们从海外成熟资本市场发展历史和我国资本市场发展过程的经验发现,消费板块作为长跑冠军无论是海外市场还是本国资本市场的发展过程中都能得以验证。其中优质的消费类龙头公司在各国资本市场中市值最大(前50家)的公司里,均占据相当大的比例。本基金将相对淡化择时,秉承自下而上的选股策略,集中投资于中国资本市场中的大消费类板块中的优质上市公司,保持较高仓位运行。 2、股票投资策略 (1)品质消费主题的界定 本基金所定义的品质消费相关行业包括在中国经济转型升级过程中,能够为居民提供优质的产品、服务或解决方案,用以直接或间接提升居民生活品质,不断提供满足居民日益增长的物质和文化生活需求的消费行业。 具体而言,本基金所指的品种消费主题相关股票主要由以下三类公司发行证券组成: 1)物质需求是指居民衣食住行等需求,包括食品饮料、家用电器、农林牧渔、商贸零售、纺织服装、轻工制造、建筑装饰、汽车、交通运输等行业公司。 2)文化需求是指教育体育、医疗健康、休闲娱乐等需求,包括教育体育、医药、休闲服务、传媒等行业公司。 3)对于当前未被归入前述行业,但后续可通过引入技术创新、变革运营模式、实施资产并购或重组以及其他途径实现业务转型,转型后提供的产品或服务隶属于上述行业,且未来有望成为主要收入或利润来源的公司,本基金也可将其纳入消费行业范畴。 在筛选出的上述三类公司范围内,本基金管理人每半年会按照如下指标精选优质公司纳入本基金界定的品质消费主题股票库。 1)公司过去五年净利润平均增长率不低于3%; 2)公司过去五年平均净利润率不低于3%; 3)公司过去五年加权平均净资产收益率不低于3%。 对于没有五年历史数据的公司(如新上市个股等),以可追溯的最长时间段数据为准。 (2)个股投资策略 通过定性及定量相结合的方法,本基金将主要精选品质消费主题中的优质个股进行投资。在定性方面,本基金将分析公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否符合要求;在定量方面,本基金将分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准。综合来看,具有良好公司治理结构和优秀管理团队,并且在财务质量和成长性方面达到要求的公司进入本基金的基础股票组合。 1)公司治理结构和管理层能力评估 本基金管理人将通过与目标公司管理层进行深入沟通,综合考评公司的治理结构、管理层工作能力等,甄选拥有优秀管理层的上市公司。其中,公司治理结构评价包括股东会、董事会和监事会的完整性以及独立运作;管理层工作能力评价包括考察开拓精神、战略思维、执行力、投资项目选择成功率及以往的经营业绩等。 2)财务质量评估 本基金管理人主要根据相关财务指标对上市公司的财务质量进行考察,重点关注上市公司的毛利率、费用率、净资产收益率、应收账款、商誉、递延所得税资产和经营性现金流等反应真实盈利情况的财务指标。 3)上市公司成长性评估 本基金管理人通过分析目标公司的盈利驱动来源,评估目标公司的主营业务收入增长率和净利润增长率,选择具备长期持续增长潜力的上市公司进行投资。 (3)港股通标的股票投资策略 本基金将仅通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。 除适用上述个股投资策略外,本基金还将采取业绩增速和估值相匹配的选股策略对港股通标的股票进行选择,以行业研究员的基本分析为基础,采取数量化的系统选股方法,精选业绩增速快,估值相对被低估的港股通标的投资品种。重点关注以下港股通标的股票: 1)对于A、H两地同时上市的公司,股价相对于A股明显折价的港股通标的股票; 2)对于仅在香港市场上市,而在A股属于稀缺行业的个股,本基金重点关注公司的核心竞争力,着重考察净资产收益率(ROE)、资产回报率(ROIC)、毛利率、主营业务经营利润率等指标,并选择经营指标优于市场平均水平且估值处于合理区间的港股通标的。 3、存托凭证投资策略 对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选出具有比较优势的存托凭证。 4、债券投资策略 在资本市场日益国际化的背景下,通过研判债券市场风险收益特征的国际化趋势和国内宏观经济景气周期引发的债券收益率的变化趋势,采取自上而下的策略构造组合。债券类品种的投资,追求在严格控制风险的基础上获取稳健回报的原则。 (1)本基金采用目标久期管理法作为本基金债券类证券投资的核心策略。通过宏观经济分析把握市场利率水平的运行态势,作为组合久期选择的主要依据。 (2)结合收益率曲线变化的预测,采取期限结构配置策略,通过分析和情景测试,确定长、中、短期债券的投资比例。 (3)收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在充分考虑不同类型债券流动性、税收以及信用风险等因素基础上,进行类属的配置,优化组合收益。 (4)在运用上述策略方法基础上,通过分析个券的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素,选择风险收益配比最合理的个券作为投资对象,并形成组合。本基金还将采取积极主动的策略,针对市场定价错误和回购套利机会等,在确定存在超额收益的情况下,积极把握市场机会。 (5)根据基金申购、赎回等情况,对投资组合进行流动性管理,增强基金资产的变现能力。 5、资产支持证券投资策略 本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
- 分红政策1、本基金在符合有关基金分红条件的前提下可进行收益分配,每次收益分配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资方式免收再投资的费用; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式,并于变更实施日前在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。
- 风险收益特征本基金是股票型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币市场基金。 本基金将投资香港联合交易所上市的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-12-31
- -46,143,975.04
- -114,026,214.94
- -0.16
- -21.97%
- -20.62%
- -233,176,465.79
- -0.36
- 418,076,315.03
- 0.64
- -35.80%
- 2023-06-30
- 6,377,494.40
- -64,990,992.33
- -0.09
- -11.34%
- -11.41%
- -197,637,595.47
- -0.28
- 499,509,544.59
- 0.72
- -28.35%
- 2022-12-31
- -112,871,878.40
- -102,686,296.34
- -0.15
- -18.28%
- -15.05%
- -131,544,806.26
- -0.19
- 556,624,674.94
- 0.81
- -19.12%
- 2022-06-30
- -75,808,862.22
- -27,574,868.06
- -0.04
- -4.75%
- -3.80%
- -58,614,827.84
- -0.08
- 638,263,400.17
- 0.92
- -8.41%
- 2022-12-31
- -112,871,878.40
- -102,686,296.34
- -0.15
- -18.28%
- -15.05%
- -131,544,806.26
- -0.19
- 556,624,674.94
- 0.81
- -19.12%
- 2022-06-30
- -75,808,862.22
- -27,574,868.06
- -0.04
- -4.75%
- -3.80%
- -58,614,827.84
- -0.08
- 638,263,400.17
- 0.92
- -8.41%
- 2021-12-31
- 133,914,197.03
- 65,446,417.68
- 0.06
- 6.18%
- -8.01%
- -34,291,609.59
- -0.05
- 681,026,665.98
- 0.95
- -4.79%
- 2021-06-30
- 173,391,388.89
- 234,142,501.63
- 0.18
- 16.63%
- 14.45%
- 114,112,381.93
- 0.14
- 932,681,821.93
- 1.18
- 18.46%
- 2021-12-31
- 133,914,197.03
- 65,446,417.68
- 0.06
- 6.18%
- -8.01%
- -34,291,609.59
- -0.05
- 681,026,665.98
- 0.95
- -4.79%
- 2021-06-30
- 173,391,388.89
- 234,142,501.63
- 0.18
- 16.63%
- 14.45%
- 114,112,381.93
- 0.14
- 932,681,821.93
- 1.18
- 18.46%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-03-31
- 89.21%
- ---
- 10.57%
- 4.04
- 2023-12-31
- 89.95%
- ---
- 10.11%
- 4.18
- 2023-09-30
- 91.67%
- 3.96%
- 4.59%
- 4.70
- 2023-06-30
- 85.66%
- 3.71%
- 9.53%
- 5.00
- 2023-03-31
- 94.45%
- 3.35%
- 2.72%
- 6.05
- 2022-12-31
- 89.38%
- 0.04%
- 10.83%
- 5.57
- 2022-09-30
- 88.98%
- 0.05%
- 11.46%
- 5.42
- 2022-06-30
- 89.67%
- 0.48%
- 10.32%
- 6.38
- 2022-03-31
- 93.10%
- 0.54%
- 9.28%
- 5.54
- 2021-12-31
- 91.22%
- 0.40%
- 6.89%
- 6.81
- 2021-09-30
- 89.37%
- ---
- 10.97%
- 7.23
- 2021-06-30
- 94.34%
- 0.11%
- 8.86%
- 9.33
- 2021-03-31
- 88.99%
- ---
- 11.73%
- 12.55
基金实时行情
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