创业板指
1823.74
59.01
3.34%
深证成指
9463.91
199.43
2.15%
上证指数
3088.64
35.74
1.17%
恒生指数
17651.2
366.61
2.12%
银华心诚灵活配置混合C (014042)
盘中最新估值(2024-04-25)
- 最新净值1.2365
- 累计净值1.2365
- 今年来：-2.85
- 近1周：1
- 近1月：-0.67
- 近3月：5.96
- 近6月：-5.25
- 近1年：-15.28
- 近2年：-19.47
- 近3年：
- 成立来：-40.89
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-04-25
- 1.2365
- 1.2365
- 0.02%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-24
- 1.2363
- 1.2363
- 0.35%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-23
- 1.2320
- 1.2320
- 0.72%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-22
- 1.2232
- 1.2232
- 0.92%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-19
- 1.2120
- 1.2120
- -1.00%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-18
- 1.2242
- 1.2242
- 0.36%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-17
- 1.2198
- 1.2198
- 0.48%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-16
- 1.2140
- 1.2140
- -1.22%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-15
- 1.2290
- 1.2290
- 2.21%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-12
- 1.2024
- 1.2024
- -1.16%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-11
- 1.2165
- 1.2165
- -0.16%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-10
- 1.2185
- 1.2185
- -0.89%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-09
- 1.2294
- 1.2294
- 0.02%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-08
- 1.2291
- 1.2291
- -2.14%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-03
- 1.2560
- 1.2560
- -0.21%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-02
- 1.2586
- 1.2586
- -0.48%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-04-01
- 1.2647
- 1.2647
- 1.78%
- 暂停申购
- 暂停赎回
- 2024-03-29
- 1.2426
- 1.2426
- 0.02%
- 暂停申购
- 暂停赎回
- 2024-03-28
- 1.2423
- 1.2423
- 0.26%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-27
- 1.2391
- 1.2391
- -1.13%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-26
- 1.2532
- 1.2532
- 0.67%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-25
- 1.2449
- 1.2449
- -0.69%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-22
- 1.2536
- 1.2536
- -1.34%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-21
- 1.2706
- 1.2706
- 0.32%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-20
- 1.2665
- 1.2665
- 0.06%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-19
- 1.2658
- 1.2658
- 0.11%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-18
- 1.2644
- 1.2644
- 0.27%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-15
- 1.2610
- 1.2610
- 0.10%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-14
- 1.2597
- 1.2597
- -0.21%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-13
- 1.2623
- 1.2623
- -0.45%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-12
- 1.2680
- 1.2680
- 2.52%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-11
- 1.2368
- 1.2368
- 1.67%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-08
- 1.2165
- 1.2165
- -0.13%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-07
- 1.2181
- 1.2181
- -0.42%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-06
- 1.2232
- 1.2232
- -0.64%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-05
- 1.2311
- 1.2311
- 0.35%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-04
- 1.2268
- 1.2268
- -0.49%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-03-01
- 1.2328
- 1.2328
- 0.51%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-29
- 1.2266
- 1.2266
- 1.85%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-02-28
- 1.2043
- 1.2043
- -0.91%
- 开放申购
- 开放赎回
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- -4.78%
- 0.80%
- -4.25%
- 2.92%
- -6.29%
- -20.58%
- -26.44%
- ---
- ---
- -42.06%
- -2.50%
- -0.11%
- -2.30%
- 3.78%
- -2.48%
- -14.86%
- -12.25%
- -17.31%
- 29.75%
- ---
- 1476|2314
- 683|2325
- 1599|2324
- 1225|2322
- 1570|2287
- 1441|2216
- 1718|2093
- ---|1919
- ---|1680
- ---
- 38↓
- 354↑
- 142↓
- 198↓
- 28↑
- 24↓
- 4↑
- ---
- ---
- ---
- 一般
- 良好
- 一般
- 一般
- 一般
- 一般
- 不佳
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称银华心诚灵活配置混合型证券投资基金
- 基金代码014042
- 基金简称银华心诚灵活配置混合C
- 基金类型混合型-灵活
- 发行日期2018年03月05日
- 成立日期/规模2021年11月26日 / --
- 资产规模0.04亿元（截止至：2024年03月31日）
- 份额规模0.0306亿份（截止至：2024年03月31日）
- 基金管理人银华基金
- 基金托管人工商银行
- 基金经理人李晓星、张萍、王璐
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率1.20%（每年）
- 托管费率0.20%（每年）
- 销售服务费率0.40%（每年）
- 最高认购费率---（前端）
- 最高申购费率0.00%（前端）
- 最高赎回费率1.50%（前端）
- 业绩比较基准恒生指数收益率*35%+中证800指数收益率*35%+中证综合债券指数收益率*30%
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标本基金在符合国家政策导向的行业中,通过积极精选具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的优势上市公司,力求实现基金资产的长期增值。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括中小板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入本基金的投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
- 投资策略大类资产配置策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置,确定股票、债券、现金的投资比例;根据国家政治经济政策精神,确定可投资的行业范围。本基金为混合型基金,长期来看将以权益性资产为主要配置,同时结合资金面情况、市场情绪面因素,适当进行短期的战术避险选择。 A股股票投资策略 本基金将采用“自上而下”选择细分行业及“自下而上”的方式挑选公司。在选择细分行业的时候,我们遵循国家政治经济政策精神,选择国家明确支持的细分行业。在这些细分行业中,我们针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究,从定性的角度分析公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否符合要求;从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准。综合来看,具有良好公司治理结构和优秀管理团队,并且在财务质量和价值方面达到要求的公司进入本基金的基础股票组合。 (1)公司治理结构和管理层能力评估 本基金管理人将通过与目标公司管理层进行深入调研,综合考评公司的治理结构、管理层工作能力等,甄选拥有优秀管理层的上市公司。其中,公司治理结构评价包括股东会、董事会和监事会的完整性以及独立运作;管理层工作能力评价包括考察开拓精神、战略思维、执行力、投资项目选择成功率及以往的经营业绩等。 (2)财务质量评估 本基金管理人主要根据相关财务指标对上市公司的财务质量进行考察,重点关注上市公司的毛利率、费用率、净资产收益率、应收账款、商誉、递延所得税资产和经营性现金流等反应真实盈利情况的财务指标。 (3)上市公司价值评估 本基金管理人通过分析目标公司的盈利驱动来源,评估目标公司的主营业务收入和净利润,选择公司增长率和估值相匹配的公司进行投资。 对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选出具有比较优势的存托凭证。 港股股票投资策略 本基金管理人将坚持自上而下的行业配置与自下而上的个股精选相结合的策略,积极优选相对于A股具有明显估值优势且质地优良的港股通标的股票。 在行业配置层面,考虑行业的产业政策、生命周期、供需缺口、投资周期、库存周期、估值水平以及股票市场行业轮动规律。 在个股选择层面,本基金主要采取业绩增速和估值相匹配的选股策略对港股通标的股票进行选择,以行业研究员的基本分析为基础,采取数量化的系统选股方法,精选业绩增速快,估值相对被低估的港股通标的投资品种。重点关注以下港股通标的股票: (1)对于A、H两地同时上市的公司,股价相对于A股明显折价的港股通标的股票; (2)对于非A、H两地同时上市的公司,本基金从行业的角度来比较公司的估值,在同一行业内精选出相对于A股具有明显估值优势的港股通标的股票,具体而言,从下面两个维度来进行个股选择: 对于大、中盘价值股,选择相对于A股同一行业的公司具有明显估值折价的港股通标的股票,主要考察市盈率(P/E)、市净率(P/B)、企业价值倍数(EV/EBITDA)、市销率(P/S)、每用户平均收入(ARPU)、股息率(DY)等估值指标; 对于中、小盘成长股,主要考察成长倍数(PEG)等指标,选择相对于A股同一行业的公司具有明显估值折价的港股通标的股票; (3)对于仅在港股上市,而在A股属于稀缺行业的个股,本基金将选择经营指标优于全市场平均水平且估值处于合理区间的港股通标的股票,主要考察指标包括资本回报率(ROIC)、毛利率、主营业务经营利润率等。
- 分红政策1、在符合有关基金分红条件的前提下,具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投方式免收再投资的费用; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的任一类别基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。
- 风险收益特征本基金属于混合型基金,其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币市场基金。 本基金将投资香港联合交易所上市的股票,需承担汇率风险以及境外市场风险。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-12-31
- -1,210,043.42
- -1,672,448.30
- -0.26
- -17.29%
- -20.38%
- 971,548.26
- 0.27
- 4,533,153.97
- 1.27
- -39.16%
- 2023-06-30
- -812,080.81
- -1,190,800.64
- -0.13
- -8.23%
- -11.86%
- 1,646,847.32
- 0.41
- 5,674,304.60
- 1.41
- -32.65%
- 2022-12-31
- -46,841,633.25
- -47,286,197.37
- -0.35
- -20.59%
- -21.60%
- 9,616,993.63
- 0.60
- 25,684,832.49
- 1.60
- -23.59%
- 2022-06-30
- -8,814,711.63
- 38,727,269.12
- 0.50
- 28.94%
- -6.15%
- 252,363,619.32
- 0.89
- 540,040,690.64
- 1.91
- -8.53%
- 2022-12-31
- -46,841,633.25
- -47,286,197.37
- -0.35
- -20.59%
- -21.60%
- 9,616,993.63
- 0.60
- 25,684,832.49
- 1.60
- -23.59%
- 2022-06-30
- -8,814,711.63
- 38,727,269.12
- 0.50
- 28.94%
- -6.15%
- 252,363,619.32
- 0.89
- 540,040,690.64
- 1.91
- -8.53%
- 2021-12-31
- -8,137.04
- -179,373.06
- -0.13
- -6.48%
- -2.54%
- 3,118,293.60
- 1.04
- 6,120,023.04
- 2.04
- -2.54%
- 2021-12-31
- -8,137.04
- -179,373.06
- -0.13
- -6.48%
- -2.54%
- 3,118,293.60
- 1.04
- 6,120,023.04
- 2.04
- -2.54%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-03-31
- 86.58%
- ---
- 12.66%
- 10.54
- 2023-12-31
- 88.31%
- ---
- 11.70%
- 11.24
- 2023-09-30
- 90.49%
- ---
- 9.79%
- 12.22
- 2023-06-30
- 91.28%
- ---
- 8.87%
- 13.07
- 2023-03-31
- 91.36%
- ---
- 9.22%
- 16.30
- 2022-12-31
- 89.69%
- ---
- 9.97%
- 18.96
- 2022-09-30
- 93.01%
- ---
- 7.62%
- 32.32
- 2022-06-30
- 92.24%
- ---
- 9.47%
- 38.06
- 2022-03-31
- 92.63%
- 0.08%
- 8.47%
- 28.68
- 2021-12-31
- 94.45%
- ---
- 5.27%
- 28.59
基金实时行情
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